Finansije su dostupne u SAD-u Plus i Pro korisnicima na webu, iOS-u i Androidu. Uvodimo ih postepeno, pa ih neki korisnici koji ispunjavaju uslove možda neće odmah vidjeti.
Korisnici u SAD-u koji ispunjavaju uslove mogu sigurno povezati svoje finansijske račune, vidjeti kontrolnu tablu koja pokazuje na šta im novac odlazi i postavljati ChatGPT-u pitanja utemeljena na njihovom finansijskom kontekstu.
Možete postavljati pitanja u chatu ili koristiti stranicu Finansije da na jednom mjestu pregledate potrošnju, račune, pretplate, neto imovinu i informacije o ulaganjima.
Korisnici u SAD-u koji ispunjavaju uslove mogu povezati finansijske račune putem Plaida. Plaid vam omogućava da sigurno povežete svoje račune u više od 12.000 podržanih banaka, kreditnih kartica, brokerskih kuća i drugih finansijskih institucija. Vi birate koje podatke ćete dijeliti s ChatGPT-om kako bi mogao pružiti personaliziranije odgovore utemeljene na vašem finansijskom kontekstu.
Šta možete raditi s povezanim finansijama u ChatGPT-u
ChatGPT možete koristiti za postavljanje pitanja i dobijanje odgovora o upravljanju svojim finansijama. Dobijte pomoć za:
Razumijevanje kuda odlazi vaš novac
Praćenje potrošnje po kategoriji
Pronalaženje pretplata i ponavljajućih računa
Pregled predstojećih plaćanja
Poređenje potrošnje ovog mjeseca s nedavnim trendovima
Praćenje vaše neto vrijednosti kroz vrijeme
Pregled raspodjele vašeg portfolija
Razumijevanje dnevnih promjena u vašim dioničkim i ETF ulaganjima
Planiranje budžeta, ciljeva štednje, otplate duga i velikih kupovina
ChatGPT također može pomoći objasniti kompromise. Naprimjer, može pružiti informacije koje vam pomažu da razmotrite teme poput duga, izgradnje fonda za hitne slučajeve, povećanja doprinosa za penziju ili premještanja neaktivnog novca na račun s većim prinosom.
Za poreze, ChatGPT može pomoći organizirati informacije, objasniti pojmove i prepoznati moguća područja za pregled, kao što su odbici ili procijenjena plaćanja. Ne zamjenjuje poreznog stručnjaka i ne podnosi vaše porezne prijave. ChatGPT nije fiducijar, registrovani investicijski savjetnik, broker-diler, porezni priprematelj niti advokatska firma. Odgovori su isključivo u informativne i planske svrhe. Vi ste odgovorni za svoje finansijske odluke i trebali biste se posavjetovati s kvalificiranim stručnjakom prije donošenja odluka s pravnim, poreznim ili investicijskim posljedicama.
Vaši finansijski računi ostaju pod vašom kontrolom
ChatGPT vam može pomoći da razumijete, planirate i procijenite finansijske odluke, ali ne može poduzimati finansijske radnje umjesto vas.
ChatGPT ne može:
Premještati novac
Plaćati račune
Mijenjati postavke računa
Obavljati trgovanja
Mijenjati doprinose za penziju
Otvarati ili zatvarati finansijske račune
Podnositi porezne prijave
Djelovati kao vaš finansijski, pravni, porezni ili investicijski savjetnik
Sinhronizacija i status veze
Nakon autentifikacije, ChatGPT počinje sinhronizirati i kategorizirati vaše podatke. To obično traje nekoliko minuta, ali u rijetkim slučajevima može potrajati nekoliko sati.
Podaci povezanih računa sinhroniziraju se automatski. Stranica Finansije prikazuje kada su vaši računi zadnji put sinhronizirani i da li neki račun zahtijeva pažnju.
Ako veza zahtijeva pažnju, možda ćete morati ponovo povezati račun, dovršiti radnju kod svoje finansijske institucije ili ažurirati podatke za prijavu.
Kako povezati račun
Za početak otvorite Finansije u ChatGPT-u i odaberite Započni. U bilo kojem razgovoru možete upisati i @Finances, poveži moje račune.
ChatGPT će vas voditi kroz sigurno povezivanje računa putem Plaida. Nakon što potvrdite identitet, ChatGPT će početi sinhronizovati i kategorizovati vaše podatke, što može potrajati nekoliko minuta.
Otvorite Finansije u ChatGPT-u i odaberite Započni.
Odaberite Poveži se s Plaidom.
Prijavite se i odaberite finansijske institucije koje želite povezati.
Vratite se u ChatGPT da biste počeli koristiti Finansije.
Nakon povezivanja ChatGPT može analizirati nedavne aktivnosti na računima te prikazati početne upite, finansijske widgete i sažetak korisnih uvida.
Razumijevanje kontrolne table Finansije
Kontrolna tabla Finansije daje vam posebno mjesto za pregled finansijskog konteksta i postavljanje finansijskih pitanja. Obuhvata status povezivanja, vrijeme zadnje sinhronizacije, početne upite i finansijske widgete.
Ovisno o povezanim podacima, možete vidjeti widgete za:
Potrošnja po kategoriji, za prikaz na šta vam novac odlazi svakog mjeseca
Potrošnja ovog mjeseca, za poređenje trenutne potrošnje s nedavnim trendovima
Predstojeća plaćanja, za pregled očekivanih računa i ponavljajućih troškova
Pretplate, za pregled aktivnih pretplata, iznosa, učestalosti i datuma sljedeće naplate
Računi, za praćenje ponavljajućih kućnih i komunalnih plaćanja
Neto imovina, za prikaz kako se vaša neto imovina mijenjala tokom vremena
Raspodjela portfelja, za prikaz alokacije po imovini kao što su dionice, obveznice, ETF-ovi, gotovina i kriptovalute
Ažuriranje tržišta, za prikaz dnevnih promjena, trenutne vrijednosti i veličine pozicije za dioničke udjele
Koristite ikonu olovke da promijenite redoslijed widgeta ili odaberete koji će se prikazivati. Widgeti se prikazuju samo kada ChatGPT ima dovoljno povezanih podataka da ih generiše.
Postavljajte pitanja u chatu
Finansijska pitanja možete postavljati sa stranice Finansije ili u običnom ChatGPT razgovoru. Kada se vaše pitanje odnosi na povezane finansijske podatke, ChatGPT može koristiti taj kontekst za odgovor. U polje za chat možete upisati i /finances ili @finances.
Pokušajte s pitanjima kao što su:
„Na šta sam potrošio/la najviše novca ovog mjeseca?“
„Koje pretplate plaćam?“
„Koji računi uskoro dospijevaju?“
„Jesam li na dobrom putu da ostanem u okviru budžeta za namirnice?“
„Kako se moja neto imovina nedavno promijenila?“
„Kako je raspoređen moj portfelj?“
„Imam li duplih plaćanja?“
„Koliko novca trebam držati na tekućem računu?“
„Koji je praktičan plan za otplatu duga po kreditnoj kartici?“
Kada ChatGPT koristi povezane finansijske podatke, može navesti relevantne izvorne podatke kako biste mogli provjeriti odakle potiče odgovor.
Finansijska sjećanja
Osim povezanih računa, možete podijeliti važan kontekst o svom finansijskom životu, kao što su hipoteka, cilj štednje ili velika kupovina koju planirate.
Na primjer, ChatGPT-u možete reći:
„Štedim da početkom sljedeće godine kupim auto.“
„Roditeljima još dugujem [amount] za zajam koji su mi dali.“
„Kiriju dijelim s partnerom.“
„Želim zadržati najmanje [amount] na tekućem računu.“
ChatGPT može sačuvati ovaj kontekst u vaša finansijska sjećanja i koristiti ga da budući razgovori o finansijama budu relevantniji.
Finansijska sjećanja pomažu ChatGPT-u da poveže vaše račune, ciljeve i podijeljeni kontekst, umjesto da svako pitanje tretira zasebno. Finansijska sjećanja možete pregledati ili izbrisati u bilo kojem trenutku sa stranice Finansije putem menija s tri tačke.
Upravljanje vašim povezanim finansijskim podacima
Svojim povezanim finansijskim podacima možete upravljati na dva mjesta.
U Postavkama možete prekinuti vezu s Finansijama. Prekid veze s Finansijama uklanja vaše povezane finansijske podatke iz ChatGPT-a. Ovdje također možete upravljati finansijskim sjećanjima.
Na kartici Računi na stranici Finansije možete upravljati pojedinačnim povezanim računima. Možete pregledati status veze svakog računa, vidjeti treba li računu pažnja, ukloniti račun i po potrebi popraviti greške u vezi.
Vaše postojeće kontrole podataka u ChatGPT-u primjenjuju se na Finansije. Te kontrole možete pregledati ili promijeniti u postavkama ChatGPT-a.
Uklanjanje finansijskih podataka iz ChatGPT-a
Uvijek imate kontrolu nad svojim informacijama:
Prekid veze s računima: Svoje finansijske račune možete prekinuti u bilo kojem trenutku u Postavke > Aplikacije > Finansije ili s početne stranice Finansije. Nakon prekida veze, sinhronizirani podaci vašeg računa bit će izbrisani iz OpenAI sistema u roku od 30 dana. Prekid veze s računom neće uticati na finansijske informacije u historiji vaših ChatGPT razgovora, ali pojedinačne razgovore možete izbrisati u bilo kojem trenutku.
Brisanje finansijskih sjećanja: ChatGPT može zapamtiti ključne detalje koje podijelite u Finansijama, poput ciljeva, obaveza ili konteksta o vašem novcu, kako bi budući finansijski razgovori širom ChatGPT-a bili relevantniji i personaliziraniji. Ona se čuvaju kao finansijska sjećanja, posebna vrsta sjećanja koja se koristi posebno za informiranje finansijskih razgovora. Možete ih pregledati ili izbrisati u bilo kojem trenutku s početne stranice Finansije.
Privremeni chatovi: Kada koristite privremene chatove, ChatGPT neće pristupati vašim povezanim finansijskim računima niti koristiti ili stvarati sjećanja za personalizaciju. Privremeni chatovi neće se pojaviti u vašoj historiji.
Podaci, sjećanja i tačnost
Zašto moj povezani finansijski račun ima ograničene historijske podatke ili ih nema?
ChatGPT može prikazati samo finansijske podatke koje vaša institucija učini dostupnim putem veze.
U nekim slučajevima finansijska institucija može pružiti ograničene historijske podatke.
Zašto se moj račun povezao, ali ne prikazuje sve moje podatke?
Neki računi se mogu uspješno povezati, ali možda ne pružaju svaku vrstu podataka koju Finansije u ChatGPT-u koriste.
Naprimjer, institucija može dijeliti stanja, ali ne i punu historiju transakcija, investicijska ulaganja, detalje kredita, APR-ove, datume dospijeća ili druga polja.
Ako nešto izgleda nepotpuno, provjerite status veze računa i vrijeme posljednje sinhronizacije. Možete i pitati ChatGPT koje je podatke koristio u odgovoru ili dati ChatGPT-u kontekst koji nedostaje i zatražiti da ga zapamti za buduće finansijske razgovore.
Zašto je moja raščlamba potrošnje netačna?
Vaša raščlamba potrošnje zavisi od transakcija koje ChatGPT može vidjeti i od toga kako su te transakcije kategorizirane.
Raščlamba potrošnje može izgledati netačno ako se transferi, plaćanja kreditnim karticama, refundacije ili duplicirane transakcije na čekanju računaju kao potrošnja. I kao uvijek, AI može pogriješiti.
Možete zatražiti od ChatGPT-a da objasni koje su transakcije uključene, da preklasificira sve što izgleda pogrešno i zapamti relevantne ispravke za buduće finansijske razgovore.
Zašto kartica ili widget na kontrolnoj ploči izgleda netačno?
Kartice i widgeti kontrolne ploče u Finansijama zasnivaju se na podacima računa kojima ChatGPT trenutno može pristupiti.
Kartica može izgledati netačno ako se vaši računi još sinhroniziraju, veza zahtijeva pažnju, vaša institucija nije podijelila najnovije podatke ili neki računi ili transakcije nedostaju.
Možete pitati ChatGPT koje je podatke koristio za karticu kontrolne ploče, zašto broj izgleda drugačije od očekivanog ili zatražiti da preklasificira transakcije koje izgledaju pogrešno. ChatGPT-u možete dati i dodatni kontekst i zatražiti da ga zapamti za buduće finansijske razgovore.
Kako mogu dodati nepodržane ili ručne račune?
Finansije najbolje funkcioniraju kada su vaši računi povezani putem Plaida.
Ako račun, imovina, kredit ili drugi finansijski detalj nije podržan, i dalje možete reći ChatGPT-u o tome u finansijskom razgovoru. Naprimjer, možete podijeliti informacije o nekretnini, privatnom kreditu, cilju štednje, planiranoj kupovini ili drugom finansijskom kontekstu koji želite da ChatGPT uzme u obzir.
ChatGPT može sačuvati ključne detalje koje podijelite kao finansijska sjećanja kako bi budući finansijski razgovori bili relevantniji. Finansijska sjećanja možete pregledati ili izbrisati s početne stranice Finansije.
Koriste li se moji finansijski podaci za obuku modela?
Vaši razgovori s Finansijama prate iste postavke obuke modela koje odaberete u cijelom ChatGPT-u. Ovu postavku možete promijeniti bilo kada u Postavke > Kontrole podataka.
Kada koristite privremene chatove, ChatGPT ne koristi te chatove za stvaranje ili ažuriranje sjećanja.
O Plaidu
Povezivanje finansijskih računa putem Plaida
Finansije u ChatGPT-u koriste Plaid kako bi vam pomogle da sigurno povežete podržane finansijske račune. Plaid vam omogućava da dijelite određene finansijske podatke s aplikacijama i uslugama koje odaberete, uključujući ChatGPT, kako bi mogle pružiti funkcije koje ste zatražili.
Kada povežete račun, Plaid pomaže uspostaviti sigurnu vezu između ChatGPT-a i vaše finansijske institucije. To omogućava ChatGPT-u da koristi vaš povezani finansijski kontekst za pomoć u vezi s potrošnjom, računima, pretplatama, štednjom, neto imovinom, ulaganjima i drugim pitanjima ličnih finansija.
Vi birate koje račune želite povezati.
Šta je Plaid?
Plaid pomaže ljudima da sigurno dijele finansijske podatke s više od 9.000 aplikacija i usluga koje odaberu. Plaidova misija je otključati finansijsku slobodu dajući ljudima kontrolu nad vlastitim finansijskim podacima i pristup njima. Možete saznati više o tome zašto je Plaid uključen i kako Plaid funkcionira.
U ChatGPT Ličnim finansijama, Plaid pomaže povezati vaše finansijske račune s ChatGPT-om kako bi ChatGPT mogao pružiti personalizirane finansijske funkcije koristeći informacije o vašim povezanim računima.
Kako Plaid funkcionira?
Mnogim finansijskim aplikacijama i uslugama potreban je pristup finansijskim podacima kako bi pružile funkcije koje korisnici traže. Naprimjer, aplikacija za budžetiranje može tražiti povezivanje s vašim bankovnim računom kako bi pomogla u praćenju troškova.
Plaid pomaže u omogućavanju tih veza. Kada odlučite povezati svoj bankovni račun, Plaid sigurno dijeli finansijske podatke potrebne aplikaciji ili usluzi koju koristite i uspostavlja sigurnu vezu kojom vi upravljate.
Plaid gradi i održava veze s više od 12.000 finansijskih institucija. To pomaže aplikacijama i uslugama da sigurno povežu račune bez izgradnje zasebnih integracija sa svakom finansijskom institucijom.
Je li Plaid siguran?
Vaše finansijske informacije su lične, a sigurnost je Plaidu najviši prioritet.
Plaidov program informacijske sigurnosti osmišljen je da ispuni ili nadmaši industrijske standarde, a Plaid koristi više kontrola kako bi pomogao u zaštiti ličnih informacija. Plaid je certificiran prema međunarodno priznatim sigurnosnim standardima, uključujući ISO 27001 i ISO 27701, i usklađen je sa SSAE18 SOC 2.
Mogu li ukloniti pristup aplikaciji ili izbrisati svoje podatke iz Plaida?
Da. Ako ste povezali svoje račune s Finansijama u ChatGPT-u putem Plaida, tu vezu možete ukloniti iz ChatGPT-a. Kada prekinete vezu s Finansijama ili uklonite povezani račun, sinhronizirani podaci računa brišu se iz OpenAI sistema u roku od 30 dana, a podaci povezani s tom ChatGPT vezom brišu se iz Plaida u roku od 30 dana u skladu s Plaidovim pravilima.
Svojim podacima trebate upravljati direktno s Plaidom samo ako ste Plaid koristili i za povezivanje finansijskih računa s drugim aplikacijama ili uslugama izvan ChatGPT-a. Prekid veze s Finansijama u ChatGPT-u uklanja ChatGPT vezu, ali ne utiče na druge Plaid veze koje ste zasebno odobrili. Za pregled ili brisanje tih drugih veza možete koristiti Plaid Portal ili Plaidov Obrazac za zahtjev u vezi s privatnošću.
Za više informacija pogledajte Plaidov Centar za pomoć. Plaid i dalje može zahtijevati informacije za potvrdu vašeg identiteta kako bi dovršio zahtjev i može zadržati neke informacije kako je dozvoljeno ili propisano zakonom. Možete posjetiti odjeljak Plaidove prakse zadržavanja u njihovim Pravilima privatnosti za krajnje korisnike da saznate više.
Rješavanje problema s Plaid vezama
Zašto ne mogu pronaći svoju banku, izdavaoca kreditne kartice, brokersku kuću ili drugu finansijsku instituciju?
Vaša banka, izdavalac kreditne kartice, brokerska kuća ili druga finansijska institucija možda nisu dostupni za ovu vezu. To se može dogoditi ako:
Plaid još ne podržava instituciju
Plaid podržava instituciju, ali ona ne podržava podatke potrebne za Finansije u ChatGPT-u
Plaid je ranije podržavao instituciju, ali se trenutno ne može pouzdano povezati s njom
Ako ne možete pronaći svoju instituciju, provjerite pojavljuje li se pod drugim nazivom. Ako se i dalje ne pojavljuje, možda nije dostupna za ovu vezu.
Zašto ne mogu povezati ili osvježiti svoj račun?
Veza može ne uspjeti iz nekoliko razloga. Vaši podaci za prijavu mogu biti netačni, račun može biti zaključan, finansijska institucija može biti privremeno nedostupna ili institucija može tražiti da dovršite sigurnosni korak prije dijeljenja podataka.
Prvo se direktno prijavite u svoju finansijsku instituciju kako biste provjerili da prijava radi i dovršili sve upite koje tamo vidite. Zatim se vratite na Finansije u ChatGPT-u i ponovo pokušajte povezati ili osvježiti račun.
Kako mogu ispraviti grešku nevažećih akreditiva ili korisničkog imena?
Prvo potvrdite da vaše korisničko ime i lozinka rade tako što ćete se direktno prijaviti u svoju finansijsku instituciju. Zatim ponovo pokušajte povezivanje putem Plaida bez korištenja automatskog popunjavanja ili upravitelja lozinki.
Provjerite greške u velikim i malim slovima, tipografske greške i dodatne razmake. Plaid može tretirati korisnička imena i lozinke kao osjetljive na velika i mala slova čak i ako vaša finansijska institucija to ne čini.
Ako ste promijenili korisničko ime nakon prvog povezivanja računa, uklonite postojeću vezu i ponovo povežite račun.
Šta znači „potrebna radnja“?
„Potrebna radnja“ znači da vaša finansijska institucija traži da dovršite korak prije nego što se vaš račun može povezati ili osvježiti.
To može uključivati unos koda za višefaktorsku autentifikaciju, odgovor na sigurnosno pitanje, prihvatanje ažuriranih uslova, resetiranje lozinke, ažuriranje kontakt informacija, otključavanje računa ili omogućavanje dijeljenja podataka trećim stranama.
Prijavite se direktno u svoju finansijsku instituciju, dovršite sve potrebne korake, zatim se vratite u ChatGPT i pokušajte ponovo.
Zašto je moja finansijska institucija privremeno nedostupna?
Ponekad finansijska institucija može biti nedostupna, sporo odgovarati ili privremeno ne moći dijeliti podatke. To ne znači uvijek da su vaši podaci za prijavu pogrešni.
Ako se to dogodi, pričekajte i pokušajte ponovo kasnije. Ako je vaš račun već bio povezan, Finansije mogu nastaviti prikazivati najnovije podatke iz vaše posljednje uspješne sinhronizacije dok se veza ne osvježi.
Kako mogu kontaktirati Plaid podršku?
Ako vam je potrebna pomoć s Plaidom, posjetite Plaidov centar za pomoć na my.plaid.com/help. Odatle možete koristiti ikonu chata u donjem desnom uglu stranice podrške da kontaktirate Plaidov tim za podršku.