Rahaasjad on USA-s saadaval Plus- ja Pro-kasutajatele veebis, iOS-is ja Androidis. Toome selle kasutajateni järk-järgult, seega ei pruugi osa nõuetele vastavaid kasutajaid seda kohe näha.
USA-s nõuetele vastavad kasutajad saavad turvaliselt ühendada oma finantskontod, näha koondvaadet selle kohta, kuhu nende raha läheb, ja esitada ChatGPT-le küsimusi, mis lähtuvad nende finantskontekstist.
Võid esitada küsimusi vestluses või kasutada Rahaasjade lehte, et vaadata ühes kohas kulutusi, arveid, tellimusi, netovara ja investeerimisinfot.
USA-s nõuetele vastavad kasutajad saavad finantskontosid ühendada Plaidi kaudu. Plaid võimaldab sul turvaliselt ühendada oma kontod enam kui 12 000 toetatud panga, krediitkaardi, maakleri ja muu finantsasutuse juures. Sina valid, milliseid andmeid ChatGPT-ga jagada, et see saaks pakkuda isikupärasemaid vastuseid, mis lähtuvad sinu finantskontekstist.
Mida saad ChatGPT-s ühendatud finantsidega teha
Saad kasutada ChatGPT-d, et esitada küsimusi ja saada vastuseid oma rahaasjade haldamise kohta. Saa abi järgmisega:
Mõista, kuhu sinu raha kulub
Jälgida kulutusi kategooriate kaupa
Leida tellimusi ja korduvaid arveid
Vaadata üle tulevasi makseid
Võrrelda selle kuu kulutusi hiljutiste trendidega
Näha oma netoväärtust aja jooksul
Vaadata üle oma portfelli jaotust
Mõista igapäevaseid muutusi oma aktsia- ja ETF-osalustes
Planeerida eelarveid, säästueesmärke, võlgade tagasimaksmist ja suuremaid oste
ChatGPT saab aidata ka kompromisse selgitada. Näiteks võib see anda teavet, mis aitab sul läbi mõelda teemasid nagu võlad, hädaabifondi loomine, pensionimaksete suurendamine või kasutult seisva raha paigutamine suurema tootlusega kontole.
Maksude puhul saab ChatGPT aidata teavet korrastada, mõisteid selgitada ja tuvastada võimalikke ülevaatamist vajavaid valdkondi, nagu mahaarvamised või hinnangulised maksed. See ei asenda maksuspetsialisti ega esita sinu maksudeklaratsioone. ChatGPT ei ole usaldusisik, registreeritud investeerimisnõustaja, maakler-vahendaja, maksudeklaratsioonide koostaja ega advokaadibüroo. Vastused on mõeldud ainult teavitamise ja planeerimise eesmärgil. Sina vastutad oma finantsotsuste eest ning peaksid enne õiguslike, maksu- või investeerimismõjudega otsuste tegemist konsulteerima kvalifitseeritud spetsialistiga.
Sinu finantskontod jäävad sinu kontrolli alla
ChatGPT saab aidata sul finantsotsuseid mõista, kavandada ja hinnata, kuid ei saa sinu eest finantstoiminguid teha.
ChatGPT ei saa:
Raha liigutada
Arveid maksta
Konto seadeid muuta
Tehinguid teha
Pensionimakseid muuta
Finantskontosid avada või sulgeda
Maksudeklaratsioone esitada
Tegutseda sinu finants-, õigus-, maksu- või investeerimisnõustajana
Sünkroonimine ja ühenduse olek
Pärast autentimist hakkab ChatGPT sinu andmeid sünkroonima ja kategoriseerima. Tavaliselt võtab see mõne minuti, kuid harvadel juhtudel võib kuluda mitu tundi.
Ühendatud kontoandmed sünkroonitakse automaatselt. Rahaasjade lehel kuvatakse, millal sinu kontod viimati sünkrooniti ja kas mõni konto vajab tähelepanu.
Kui ühendus vajab tähelepanu, võib olla vaja konto uuesti ühendada, teha toiming oma finantsasutuses või uuendada sisselogimisandmeid.
Konto ühendamine
Alustamiseks avage ChatGPT-s Finances ja valige Alusta. Võite ka mis tahes vestluses sisestada @Finances, ühenda minu kontod.
ChatGPT juhendab teid kontode turvalisel ühendamisel Plaidi kaudu. Pärast autentimist hakkab ChatGPT teie andmeid sünkroonima ja kategoriseerima. Selleks võib kuluda mõni minut.
Avage ChatGPT-s Finances ja valige Alusta.
Valige Ühenda Plaidiga.
Logige sisse ja valige finantsasutused, mille soovite ühendada.
Financesi kasutamiseks naaske ChatGPT-sse.
Pärast ühendamist võib ChatGPT analüüsida konto hiljutist tegevust ning kuvada alustamiseks soovitatud viipasid, finantsvidinaid ja kasulike tähelepanekute kokkuvõtet.
Rahaasjade koondvaate mõistmine
Rahaasjade koondvaade on eraldi koht, kus saad vaadata oma finantskonteksti ja esitada rahaküsimusi. See sisaldab ühenduse olekut, viimase sünkroonimise aega, alustamisviipasid ja finantsvidinaid.
Olenevalt ühendatud andmetest võid näha vidinaid järgmise kohta:
Kulutused kategooriate kaupa, et näidata, kuhu su raha iga kuu läheb
Selle kuu kulutused, et võrrelda praeguseid kulutusi hiljutiste trendidega
Eelseisvad maksed, et näha oodatavaid arveid ja korduvaid makseid
Tellimused, et vaadata üle aktiivsed tellimused, summad, sagedus ja järgmiste maksete kuupäevad
Arved, et jälgida korduvaid majapidamis- ja kommunaalmakseid
Netovara, et näidata, kuidas su netovara on aja jooksul muutunud
Portfelli jaotus, et näidata varade jaotust, näiteks aktsiad, võlakirjad, ETF-id, raha ja krüpto
Turuülevaade, et näidata aktsiapositsioonide päevaseid muutusi, praegust väärtust ja positsiooni suurust
Kasuta pliiatsiikooni, et vidinate järjekorda muuta või valida, millised neist kuvatakse. Vidinaid kuvatakse ainult siis, kui ChatGPT-l on nende loomiseks piisavalt ühendatud andmeid.
Esita küsimusi vestluses
Rahaküsimusi saad esitada Rahaasjade lehel või tavalises ChatGPT vestluses. Kui sinu küsimus on seotud ühendatud finantsandmetega, saab ChatGPT seda konteksti vastamisel kasutada. Võid vestluskasti sisestada ka /finances või @finances.
Proovi näiteks selliseid küsimusi:
„Millele kulutasin sel kuul kõige rohkem raha?“
„Milliste tellimuste eest ma maksan?“
„Millised arved on tulemas?“
„Kas püsin oma toidukaupade eelarves?“
„Kuidas on mu netovara hiljuti muutunud?“
„Kuidas mu portfell jaotub?“
„Kas mul on topeltmakseid?“
„Kui palju raha peaksin arvelduskontol hoidma?“
„Milline on praktiline plaan krediitkaardivõla vähendamiseks?“
Kui ChatGPT kasutab ühendatud finantsandmeid, võib ta viidata asjakohastele lähteandmetele, et saaksid üle vaadata, kust vastus pärineb.
Finantsmälestused
Lisaks ühendatud kontodele saad jagada olulist konteksti oma rahaasjade kohta, näiteks hüpoteeki, säästueesmärki või suuremat ostu, mida plaanid.
Näiteks võid ChatGPT-le öelda:
„Kogun raha, et järgmise aasta alguses auto osta.“
„Olen vanematele endiselt võlgu [amount] nende antud laenu eest.“
„Jagan üüri oma partneriga.“
„Soovin hoida arvelduskontol vähemalt [amount].“
ChatGPT saab selle konteksti salvestada sinu finantsmälestustesse ja kasutada seda, et tulevased rahavestlused oleksid asjakohasemad.
Finantsmälestused aitavad ChatGPT-l seostada sinu kontosid, eesmärke ja jagatud konteksti, selle asemel et käsitleda iga küsimust eraldi. Finantsmälestusi saad igal ajal vaadata või kustutada Rahaasjade lehel kolme punktiga menüü kaudu.
Ühendatud finantsandmete haldamine
Saad oma ühendatud finantsandmeid hallata kahes kohas.
Jaotises Seaded saad Finantsid lahti ühendada. Finantside lahtiühendamine eemaldab sinu ühendatud finantsandmed ChatGPT-st. Siin saad hallata ka finantsmälestusi.
Finantside lehe vahekaardil Kontod saad hallata üksikuid ühendatud kontosid. Saad vaadata iga konto ühenduse olekut, näha, kas konto vajab tähelepanu, eemaldada konto ja vajaduse korral parandada ühenduse vigu.
Sinu olemasolevad ChatGPT andmete juhtelemendid kehtivad ka Finantsidele. Saad neid juhtelemente ChatGPT seadetes üle vaadata või muuta.
Finantsandmete eemaldamine ChatGPT-st
Sinu teave on alati sinu kontrolli all:
Kontode lahtiühendamine: Saad oma finantskontod igal ajal lahti ühendada jaotises Seaded > Rakendused > Finantsid või Finantside avalehelt. Pärast lahtiühendamist kustutatakse sinu sünkroonitud kontoandmed OpenAI süsteemidest 30 päeva jooksul. Konto lahtiühendamine ei mõjuta finantsteavet sinu ChatGPT vestluste ajaloos, kuid saad üksikuid vestlusi igal ajal kustutada.
Finantsmälestuste kustutamine: ChatGPT saab meeles pidada põhiandmeid, mida Finantsides jagad, näiteks eesmärke, kohustusi või rahaga seotud konteksti, et muuta tulevased finantsvestlused kogu ChatGPT-s asjakohasemaks ja isikupärasemaks. Need salvestatakse finantsmälestustena, mis on eraldi mälestuse tüüp, mida kasutatakse konkreetselt finantsvestluste toetamiseks. Saad neid igal ajal Finantside avalehelt vaadata või kustutada.
Ajutised vestlused: Kui kasutad ajutisi vestlusi, ei pääse ChatGPT sinu ühendatud finantskontodele juurde ega kasuta või loo isikupärastamiseks mälestusi. Ajutised vestlused ei ilmu sinu ajaloos.
Andmed, mälestused ja täpsus
Miks on minu ühendatud finantskontol piiratud või puuduvad ajaloolised andmed?
ChatGPT saab kuvada ainult neid finantsandmeid, mille sinu asutus ühenduse kaudu kättesaadavaks teeb.
Mõnel juhul võib finantsasutus pakkuda piiratud ajaloolisi andmeid.
Miks konto ühendumisel ei kuvata kõiki minu andmeid?
Mõned kontod võivad edukalt ühenduda, kuid ei pruugi pakkuda kõiki andmetüüpe, mida ChatGPT Finantsid kasutavad.
Näiteks võib asutus jagada saldosid, kuid mitte täielikku tehinguajalugu, investeerimisosalusi, laenuandmeid, krediidi kulukuse määrasid, maksetähtaegu või muid välju.
Kui miski näib puudulik, kontrolli konto ühenduse olekut ja viimase sünkroonimise aega. Saad ka küsida ChatGPT-lt, milliseid andmeid see vastuses kasutas, või anda ChatGPT-le puuduva konteksti ja paluda tal see tulevaste finantsvestluste jaoks meelde jätta.
Miks on minu kulude jaotus ebatäpne?
Sinu kulude jaotus sõltub tehingutest, mida ChatGPT näeb, ja sellest, kuidas need tehingud on kategoriseeritud.
Kulude jaotus võib näida ebatäpne, kui ülekandeid, krediitkaardimakseid, hüvitisi või dubleerivaid ootel tehinguid arvestatakse kulutusena. Ja nagu alati, võib AI teha vigu.
Saad paluda ChatGPT-l selgitada, millised tehingud kaasati, ümber liigitada kõik, mis näib vale, ja meelde jätta asjakohased parandused tulevaste finantsvestluste jaoks.
Miks tundub juhtpaneeli kaart või vidin ebatäpne?
Finantside juhtpaneeli kaardid ja vidinad põhinevad kontoandmetel, millele ChatGPT praegu juurde pääseb.
Kaart võib näida ebatäpne, kui sinu kontod alles sünkroonivad, ühendus vajab tähelepanu, sinu asutus pole uusimaid andmeid jaganud või mõned kontod või tehingud puuduvad.
Saad küsida ChatGPT-lt, milliseid andmeid see juhtpaneeli kaardi jaoks kasutas, miks mõni arv näib oodatust erinev, või paluda ümber liigitada tehingud, mis tunduvad valed. Saad anda ChatGPT-le ka lisakonteksti ja paluda tal see tulevaste finantsvestluste jaoks meelde jätta.
Kuidas lisada toetamata või käsitsi kontosid?
Finantsid töötavad kõige paremini siis, kui sinu kontod on ühendatud Plaidi kaudu.
Kui konto, vara, laen või muu finantsdetail pole toetatud, saad sellest siiski ChatGPT-le finantsvestluses rääkida. Näiteks saad jagada teavet kinnisvara, eralaenu, säästueesmärgi, plaanitud ostu või muu finantskonteksti kohta, mida soovid, et ChatGPT arvestaks.
ChatGPT saab salvestada sinu jagatud põhiandmed finantsmälestustena, et muuta tulevased finantsvestlused asjakohasemaks. Saad finantsmälestusi vaadata või kustutada Finantside avalehel.
Kas minu finantsandmeid kasutatakse mudeli treenimiseks?
Sinu vestlused Finantsidega järgivad samu mudeli treenimise seadeid, mille valid kogu ChatGPT-s. Saad seda seadet igal ajal muuta jaotises Seaded > Andmete juhtelemendid.
Kui kasutad ajutisi vestlusi, ei kasuta ChatGPT neid vestlusi mälestuste loomiseks ega uuendamiseks.
Plaidi kohta
Finantskontode ühendamine Plaidiga
ChatGPT Rahaasjad kasutab Plaidi, et aidata sul toetatud finantskontosid turvaliselt ühendada. Plaid võimaldab sul jagada konkreetseid finantsandmeid valitud rakenduste ja teenustega, sealhulgas ChatGPT-ga, et need saaksid pakkuda sinu soovitud funktsioone.
Konto ühendamisel aitab Plaid luua turvalise ühenduse ChatGPT ja sinu finantsasutuse vahel. See võimaldab ChatGPT-l kasutada sinu ühendatud finantskonteksti, et aidata kulutuste, arvete, tellimuste, säästude, netovara, investeeringute ja muude isikliku rahanduse küsimustega.
Sina valid, millised kontod ühendada.
Mis on Plaid?
Plaid aitab inimestel turvaliselt jagada finantsandmeid enam kui 9000 valitud rakenduse ja teenusega. Plaidi missioon on avada finantsvabadus, andes inimestele kontrolli ja juurdepääsu oma finantsandmetele. Saad lisateavet selle kohta, miks Plaid on kaasatud ja kuidas Plaid töötab.
ChatGPT isiklikes finantsides aitab Plaid ühendada sinu finantskontod ChatGPT-ga, et ChatGPT saaks pakkuda isikupärastatud finantsfunktsioone sinu ühendatud kontoteabe põhjal.
Kuidas Plaid töötab?
Paljud finantsrakendused ja -teenused vajavad juurdepääsu finantsandmetele, et pakkuda kasutajate soovitud funktsioone. Näiteks võib eelarverakendus paluda ühendust sinu pangakontoga, et aidata kulusid jälgida.
Plaid aitab neid ühendusi võimaldada. Kui otsustad oma pangakonto linkida, jagab Plaid turvaliselt finantsandmeid, mida kasutatav rakendus või teenus vajab, ning loob turvalise ühenduse, mida sina kontrollid.
Plaid loob ja haldab ühendusi enam kui 12 000 finantsasutusega. See aitab rakendustel ja teenustel kontosid turvaliselt ühendada, ilma et iga finantsasutusega tuleks luua eraldi integratsioon.
Kas Plaid on turvaline?
Sinu finantsteave on isiklik ning turvalisus on Plaidi jaoks esmatähtis.
Plaidi infoturbeprogramm on loodud vastama valdkonna standarditele või neid ületama ning Plaid kasutab mitut kontrollimeedet, et aidata isikuandmeid turvalisena hoida. Plaid on sertifitseeritud rahvusvaheliselt tunnustatud turvastandardite, sealhulgas ISO 27001 ja ISO 27701 järgi ning vastab SSAE18 SOC 2 nõuetele.
Kas saan rakenduse juurdepääsu eemaldada või oma andmed Plaidist kustutada?
Jah. Kui ühendasid oma kontod ChatGPT Finantsidega Plaidi kaudu, saad selle ühenduse ChatGPT-st eemaldada. Kui ühendad Finantsid lahti või eemaldad ühendatud konto, kustutatakse sünkroonitud kontoandmed OpenAI süsteemidest 30 päeva jooksul ning selle ChatGPT ühendusega seotud andmed kustutatakse Plaidist 30 päeva jooksul kooskõlas Plaidi põhimõtetega.
Peaksid oma andmeid otse Plaidis haldama ainult siis, kui oled Plaidi kasutanud ka oma finantskontode ühendamiseks muude rakenduste või teenustega väljaspool ChatGPT-d. Finantside lahtiühendamine ChatGPT-s eemaldab ChatGPT ühenduse, kuid ei mõjuta teisi Plaidi ühendusi, mille oled eraldi volitanud. Nende muude ühenduste ülevaatamiseks või kustutamiseks saad kasutada Plaid Portali või Plaidi privaatsustaotluse vormi.
Lisateabe saamiseks vaata Plaidi abikeskust. Plaid võib taotluse täitmiseks endiselt vajada teavet sinu isiku kinnitamiseks ning võib säilitada osa teavet seadusega lubatud või nõutud ulatuses. Lisateabe saamiseks võid külastada nende lõppkasutaja privaatsuspõhimõtete jaotist Plaidi säilitamistavad ja lõppkasutaja privaatsuspõhimõtted.
Plaidi ühenduste tõrkeotsing
Miks ma ei leia oma panka, krediitkaardi väljastajat, maaklerfirmat või muud finantsasutust?
Sinu pank, krediitkaardi väljastaja, maaklerfirma või muu finantsasutus ei pruugi selle ühenduse jaoks saadaval olla. See võib juhtuda, kui:
Plaid ei toeta seda asutust veel
Plaid toetab asutust, kuid see ei toeta andmeid, mida ChatGPT Finantsid vajavad
Plaid toetas asutust varem, kuid ei saa sellega praegu usaldusväärselt ühendust luua
Kui sa ei leia oma asutust, kontrolli, kas see kuvatakse teise nime all. Kui seda ikka ei kuvata, ei pruugi see selle ühenduse jaoks saadaval olla.
Miks ma ei saa oma kontot ühendada või värskendada?
Ühendus võib ebaõnnestuda mitmel põhjusel. Sinu sisselogimisandmed võivad olla valed, konto võib olla lukustatud, finantsasutus võib olla ajutiselt kättesaamatu või võib asutus nõuda enne andmete jagamist turvatoimingu lõpetamist.
Kõigepealt logi otse oma finantsasutusse sisse, et veenduda sisselogimise toimimises ja täita kõik seal kuvatavad viibad. Seejärel naase ChatGPT-s jaotisse Finantsid ning proovi kontot uuesti ühendada või värskendada.
Kuidas parandada vigase mandaadi või kasutajanime viga?
Kõigepealt kinnita, et sinu kasutajanimi ja parool töötavad, logides otse oma finantsasutusse sisse. Seejärel proovi Plaidi kaudu uuesti ühendust luua, kasutamata automaattäitmist või paroolihaldurit.
Kontrolli suurtähtede vigu, kirjavigu ja lisatühikuid. Plaid võib kasutajanimesid ja paroole käsitleda tõstutundlikena isegi siis, kui sinu finantsasutus seda ei tee.
Kui muutsid kasutajanime pärast konto esmakordset ühendamist, eemalda olemasolev ühendus ja ühenda konto uuesti.
Mida tähendab „toiming on nõutav“?
„Toiming on nõutav“ tähendab, et sinu finantsasutus vajab enne konto ühendamist või värskendamist sinult mõne sammu lõpetamist.
See võib hõlmata mitmetegurilise autentimise koodi sisestamist, turvaküsimusele vastamist, uuendatud tingimustega nõustumist, parooli lähtestamist, kontaktandmete uuendamist, konto avamist või kolmanda osapoolega andmete jagamise lubamist.
Logi otse oma finantsasutusse sisse, lõpeta kõik nõutud sammud, seejärel naase ChatGPT-sse ja proovi uuesti.
Miks on minu finantsasutus ajutiselt kättesaamatu?
Mõnikord võib finantsasutus olla maas, aeglane vastama või ajutiselt andmete jagamiseks võimetu. See ei tähenda alati, et sinu sisselogimisandmed on valed.
Kui see juhtub, oota ja proovi hiljem uuesti. Kui sinu konto oli juba ühendatud, võivad Finantsid jätkata sinu viimase eduka sünkroonimise uusimate andmete kuvamist, kuni ühendust saab värskendada.
Kuidas saan Plaidi toega ühendust võtta?
Kui vajad Plaidiga abi, külasta Plaidi abikeskust aadressil my.plaid.com/help. Sealt saad kasutada tugilehe paremas alanurgas olevat vestlusikooni, et võtta ühendust Plaidi tugitiimiga.