Available ang Finances sa U.S. para sa mga user ng Plus at Pro sa web, iOS, at Android. Unti-unti namin itong inilulunsad, kaya maaaring hindi agad ito makita ng ilang kwalipikadong user.
Maaaring ligtas na ikonekta ng mga kwalipikadong user sa U.S. ang kanilang mga financial account, makita sa dashboard kung saan napupunta ang kanilang pera, at magtanong sa ChatGPT gamit ang kanilang konteksto sa pananalapi.
Maaari kang magtanong sa chat o gamitin ang page ng Finances para makita sa iisang lugar ang paggastos, mga bill, subscription, net worth, at impormasyon sa investments.
Maaaring ikonekta ng mga kwalipikadong user sa U.S. ang mga financial account sa pamamagitan ng Plaid. Pinapayagan ka ng Plaid na ligtas na ikonekta ang iyong mga account sa mahigit 12,000 sinusuportahang bangko, credit card, brokerage, at iba pang institusyong pinansyal. Ikaw ang pipili kung anong data ang ibabahagi sa ChatGPT para makapagbigay ito ng mas personal na mga sagot batay sa iyong konteksto sa pananalapi.
Mga magagawa mo sa nakakonektang finances sa ChatGPT
Magagamit mo ang ChatGPT para magtanong at makakuha ng mga sagot tungkol sa pamamahala ng iyong finances. Humingi ng tulong sa:
Pag-unawa kung saan napupunta ang iyong pera
Pagsubaybay ng gastos ayon sa kategorya
Paghahanap ng mga subscription at umuulit na bill
Pagsusuri ng mga paparating na bayarin
Paghahambing ng gastos ngayong buwan sa mga kamakailang trend
Pagtingin sa iyong net worth sa paglipas ng panahon
Pagsusuri ng alokasyon ng iyong portfolio
Pag-unawa sa araw-araw na pagbabago sa iyong mga stock at ETF holding
Pagpaplano ng budget, savings goals, pagbabayad ng utang, at malalaking bibilhin
Makakatulong din ang ChatGPT na ipaliwanag ang mga tradeoff. Halimbawa, makakapagbigay ito ng impormasyong tutulong sa iyong pag-isipan ang mga paksang tulad ng utang, pagbuo ng emergency fund, pagtaas ng retirement contributions, o paglipat ng hindi nagagamit na cash sa account na may mas mataas na yield.
Para sa buwis, makakatulong ang ChatGPT na ayusin ang impormasyon, ipaliwanag ang mga konsepto, at tukuyin ang mga posibleng bahaging rerepasuhin, gaya ng deductions o estimated payments. Hindi nito pinapalitan ang isang tax professional at hindi nito ifa-file ang iyong mga buwis. Ang ChatGPT ay hindi fiduciary, rehistradong investment adviser, broker-dealer, tax preparer, o law firm. Ang mga sagot ay para lang sa impormasyon at pagpaplano. Ikaw ang responsable sa iyong mga pasyang pinansyal, at dapat kang kumonsulta sa kwalipikadong propesyonal bago gumawa ng mga desisyong may legal, tax, o investment na epekto.
Nasa iyong kontrol ang iyong mga financial account
Matutulungan ka ng ChatGPT na unawain, planuhin, at suriin ang mga pasyang pinansyal, pero hindi ito makakagawa ng mga financial action para sa iyo.
Hindi magagawa ng ChatGPT na:
Maglipat ng pera
Magbayad ng mga bill
Baguhin ang mga setting ng account
Magsagawa ng mga trade
Baguhin ang mga kontribusyon sa retirement
Magbukas o magsara ng mga financial account
Mag-file ng buwis
Kumilos bilang iyong financial, legal, tax, o investment adviser
Status ng pag-sync at koneksyon
Pagkatapos mong mag-authenticate, magsisimula ang ChatGPT na i-sync at ikategorya ang iyong data. Karaniwang tumatagal ito ng ilang minuto, pero sa bihirang pagkakataon, maaari itong umabot ng ilang oras.
Awtomatikong nagsi-sync ang nakakonektang data ng account. Ipinapakita ng page ng Finances kung kailan huling nag-sync ang iyong mga account at kung may account na nangangailangan ng atensyon.
Kung may koneksyong nangangailangan ng atensyon, maaaring kailanganin mong muling ikonekta ang account, kumumpleto ng aksyon sa iyong institusyong pinansyal, o i-update ang iyong impormasyon sa pag-log in.
Paano magkonekta ng account
Para magsimula, buksan ang Finances sa ChatGPT at piliin ang Magsimula. Maaari mo ring i-type ang @Finances, ikonekta ang mga account ko sa anumang pag-uusap.
Gagabayan ka ng ChatGPT sa ligtas na pag-link ng mga account sa pamamagitan ng Plaid. Pagkatapos mong mag-authenticate, magsisimula ang ChatGPT na i-sync at ikategorya ang iyong data, na maaaring abutin nang ilang minuto.
Buksan ang Finances sa ChatGPT at piliin ang Magsimula.
Piliin ang Kumonekta gamit ang Plaid.
Mag-sign in at piliin ang mga institusyong pinansyal na gusto mong ikonekta.
Bumalik sa ChatGPT para simulang gamitin ang Finances.
Pagkatapos mong kumonekta, maaaring suriin ng ChatGPT ang kamakailang aktibidad sa account at magpakita ng mga panimulang prompt, finance widget, at buod ng mahahalagang insight.
Pag-unawa sa dashboard ng Finances
Binibigyan ka ng dashboard ng Finances ng nakalaang lugar para makita ang iyong konteksto sa pananalapi at magtanong tungkol sa finances. Kasama rito ang status ng iyong koneksyon, oras ng huling sync, mga starter prompt, at mga finance widget.
Depende sa nakakonektang data mo, maaari kang makakita ng mga widget para sa:
Gastos ayon sa kategorya, para ipakita kung saan napupunta ang pera mo bawat buwan
Gastos ngayong buwan, para ihambing ang kasalukuyang paggastos sa mga kamakailang trend
Mga paparating na bayarin, para masilip ang inaasahang mga bill at umuulit na singil
Mga subscription, para suriin ang mga aktibong subscription, halaga, dalas, at susunod na petsa ng singil
Mga bill, para subaybayan ang umuulit na bayarin sa bahay at utilities
Net worth, para ipakita kung paano nagbago ang iyong net worth sa paglipas ng panahon
Distribusyon ng portfolio, para ipakita ang alokasyon sa iba’t ibang asset gaya ng equities, bonds, ETFs, cash, at crypto
Update sa market, para ipakita ang araw-araw na pagbabago, kasalukuyang halaga, at laki ng posisyon para sa mga hawak na equity
Gamitin ang icon na lapis para muling ayusin ang mga widget o piliin kung alin ang lalabas. Ipinapakita lang ang mga widget kapag may sapat na nakakonektang data ang ChatGPT para buuin ang mga ito.
Magtanong sa chat
Maaari kang magtanong tungkol sa finances mula sa page ng Finances o sa karaniwang pag-uusap sa ChatGPT. Kapag may kaugnayan ang tanong mo sa nakakonektang financial data mo, magagamit ng ChatGPT ang kontekstong iyon sa pagsagot. Maaari mo ring i-type ang /finances o @finances sa chat box.
Subukan ang mga tanong gaya ng:
“Saan napunta ang pinakamalaking gastos ko ngayong buwan?”
“Anong mga subscription ang binabayaran ko?”
“Anong mga bill ang paparating?”
“Nasa tamang takbo ba ako para manatili sa budget ko sa groceries?”
“Kumusta ang pagbabago ng net worth ko kamakailan?”
“Paano naka-allocate ang portfolio ko?”
“Mayroon ba akong anumang duplicate na bayad?”
“Gaano karaming cash ang dapat kong itabi sa checking account?”
“Ano ang praktikal na plano para mabayaran nang unti-unti ang utang ko sa credit card?”
Kapag gumagamit ang ChatGPT ng nakakonektang financial data, maaari nitong banggitin ang kaugnay na source data para masuri mo kung saan nanggaling ang sagot.
Mga memorya sa pananalapi
Bukod sa mga nakakonektang account, maaari kang magbahagi ng mahalagang konteksto tungkol sa iyong buhay pinansyal, gaya ng mortgage, layunin sa pag-iipon, o malaking pagbiling pinaplano mo.
Halimbawa, maaari mong sabihin sa ChatGPT:
“Nag-iipon ako para makabili ng kotse sa unang bahagi ng susunod na taon.”
“May utang pa rin ako sa mga magulang ko na [amount] para sa ipinahiram nila sa akin.”
“Hinahati namin ng partner ko ang renta.”
“Gusto kong magpanatili ng hindi bababa sa [amount] sa checking account.”
Maaaring i-save ng ChatGPT ang kontekstong ito sa iyong mga memorya sa pananalapi at gamitin ito para gawing mas angkop ang mga susunod na pag-uusap tungkol sa finances.
Tinutulungan ng mga memorya sa pananalapi ang ChatGPT na iugnay ang iyong mga account, layunin, at ibinahaging konteksto sa halip na ituring ang bawat tanong nang hiwalay. Maaari mong tingnan o i-delete ang mga memorya sa pananalapi anumang oras mula sa page ng Finances gamit ang three-dot menu.
Pamamahala sa iyong nakakonektang financial data
Maaari mong pamahalaan ang iyong nakakonektang financial data sa dalawang lugar.
Sa Settings, maaari mong idiskonekta ang Finances. Kapag idiniskonekta ang Finances, aalisin ang iyong nakakonektang financial data mula sa ChatGPT. Dito mo rin mapapamahalaan ang Financial memories.
Sa tab na Accounts sa page ng Finances, maaari mong pamahalaan ang bawat nakakonektang account. Maaari mong tingnan ang connection status ng bawat account, alamin kung may account na nangangailangan ng pansin, mag-alis ng account, at ayusin ang mga connection error kapag kailangan.
Nalalapat sa Finances ang iyong kasalukuyang mga kontrol sa data ng ChatGPT. Maaari mong suriin o baguhin ang mga kontrol na iyon sa settings ng ChatGPT.
Pag-alis ng financial data mula sa ChatGPT
Palagi kang may kontrol sa iyong impormasyon:
Pagdiskonekta ng mga account: Maaari mong idiskonekta ang iyong mga financial account anumang oras sa Settings > Apps > Finances, o mula sa home page ng Finances. Kapag nadiskonekta na, ide-delete ang iyong naka-sync na account data mula sa mga system ng OpenAI sa loob ng 30 araw. Hindi maaapektuhan ng pagdiskonekta ng account ang financial information sa history ng iyong mga pag-uusap sa ChatGPT, pero maaari mong i-delete ang mga indibidwal na pag-uusap anumang oras.
Pag-delete ng financial memories: Maaaring tandaan ng ChatGPT ang mahahalagang detalyeng ibinabahagi mo sa Finances, tulad ng mga layunin, obligasyon, o context tungkol sa iyong pera, para gawing mas relevant at personalized ang mga pag-uusap tungkol sa finances sa hinaharap sa buong ChatGPT. Sine-save ang mga ito bilang financial memories, isang nakalaang uri ng memory na partikular na ginagamit para magbigay-impormasyon sa mga pag-uusap tungkol sa finances. Maaari mong tingnan o i-delete ang mga ito anumang oras mula sa home page ng Finances.
Mga temporary chat: Kapag gumagamit ka ng temporary chats, hindi ia-access ng ChatGPT ang iyong nakakonektang financial accounts, o gagamit o gagawa ng memories para sa personalization. Hindi lalabas sa iyong history ang temporary chats.
Data, memories, at katumpakan
Bakit limitado o walang historical data ang nakakonektang financial account ko?
Maipapakita lang ng ChatGPT ang financial data na ginagawang available ng iyong institusyon sa pamamagitan ng koneksyon.
Sa ilang kaso, maaaring magbigay ang isang financial institution ng limitadong historical data.
Bakit nakakonekta ang account ko pero hindi ipinapakita ang lahat ng data ko?
Maaaring matagumpay na makakonekta ang ilang account pero hindi maibigay ang bawat uri ng data na ginagamit ng Finances sa ChatGPT.
Halimbawa, maaaring magbahagi ang isang institusyon ng balances pero hindi ng buong transaction history, investment holdings, detalye ng loan, APRs, due dates, o iba pang field.
Kung may mukhang hindi kumpleto, tingnan ang connection status at oras ng huling sync ng account. Maaari mo ring tanungin ang ChatGPT kung anong data ang ginamit nito sa isang sagot, o bigyan ang ChatGPT ng nawawalang context at hilinging tandaan ito para sa mga pag-uusap tungkol sa finances sa hinaharap.
Bakit hindi tumpak ang breakdown ng gastos ko?
Nakadepende ang breakdown ng iyong gastos sa mga transaksyong nakikita ng ChatGPT at kung paano naka-categorize ang mga transaksyong iyon.
Maaaring magmukhang hindi tumpak ang spending breakdown kung binibilang bilang gastos ang mga transfer, credit card payment, reimbursement, o duplicate na pending transaction. At gaya ng dati, maaaring magkamali ang AI.
Maaari mong hilingin sa ChatGPT na ipaliwanag kung aling mga transaksyon ang isinama, i-reclassify ang anumang mukhang mali, at tandaan ang mga nauugnay na pagwawasto para sa mga pag-uusap tungkol sa finances sa hinaharap.
Bakit mukhang hindi tumpak ang dashboard card o widget?
Nakabatay ang mga dashboard card at widget sa Finances sa account data na kasalukuyang naa-access ng ChatGPT.
Maaaring magmukhang hindi tumpak ang isang card kung nagsi-sync pa rin ang iyong mga account, may koneksyong nangangailangan ng pansin, hindi pa naibahagi ng iyong institusyon ang pinakabagong data, o may nawawalang ilang account o transaksyon.
Maaari mong tanungin ang ChatGPT kung anong data ang ginamit nito para sa dashboard card, bakit mukhang iba ang isang numero kaysa inaasahan, o hilinging i-reclassify ang mga transaksyong mukhang mali. Maaari mo ring bigyan ang ChatGPT ng karagdagang context at hilinging tandaan ito para sa mga pag-uusap tungkol sa finances sa hinaharap.
Paano ako makakapagdagdag ng hindi suportado o manual na mga account?
Pinakamahusay gumana ang Finances kapag nakakonekta ang iyong mga account sa pamamagitan ng Plaid.
Kung hindi suportado ang isang account, asset, loan, o iba pang financial detail, maaari mo pa rin itong sabihin sa ChatGPT sa isang finance conversation. Halimbawa, maaari kang magbahagi ng impormasyon tungkol sa property, private loan, savings goal, planong bilhin, o iba pang financial context na gusto mong isaalang-alang ng ChatGPT.
Maaaring i-save ng ChatGPT ang mahahalagang detalyeng ibinabahagi mo bilang financial memories para gawing mas relevant ang mga pag-uusap tungkol sa finances sa hinaharap. Maaari mong tingnan o i-delete ang financial memories mula sa home page ng Finances.
Ginagamit ba ang aking financial data para sa pagsasanay ng modelo?
Sinusunod ng iyong mga pag-uusap sa Finances ang parehong settings sa pagsasanay ng modelo na pinipili mo sa buong ChatGPT. Maaari mong baguhin ang setting na ito anumang oras sa Settings > Data controls.
Kapag gumagamit ka ng temporary chats, hindi ginagamit ng ChatGPT ang mga chat na iyon para gumawa o mag-update ng memories.
Tungkol sa Plaid
Pagkonekta ng mga financial account gamit ang Plaid
Gumagamit ang Finances sa ChatGPT ng Plaid para tulungan kang ligtas na ikonekta ang mga sinusuportahang financial account. Pinapayagan ka ng Plaid na ibahagi ang partikular na financial data sa mga app at serbisyong pinili mo, kabilang ang ChatGPT, para maibigay nila ang mga feature na hiniling mo.
Kapag nagkonekta ka ng account, tumutulong ang Plaid na magtatag ng ligtas na koneksyon sa pagitan ng ChatGPT at ng iyong institusyong pinansyal. Pinapayagan nito ang ChatGPT na gamitin ang iyong nakakonektang konteksto sa pananalapi para tumulong sa paggastos, mga bill, subscription, pag-iipon, net worth, investments, at iba pang tanong tungkol sa personal finance.
Ikaw ang pipili kung aling mga account ang ikokonekta.
Ano ang Plaid?
Tinutulungan ng Plaid ang mga tao na ligtas na magbahagi ng financial data sa mahigit 9,000 app at serbisyong pinili nila. Misyon ng Plaid na buksan ang financial freedom sa pamamagitan ng pagbibigay sa mga tao ng kontrol at access sa sarili nilang financial data. Maaari mong matutuhan pa kung bakit kasali ang Plaid, at kung paano gumagana ang Plaid.
Sa ChatGPT Personal Finance, tumutulong ang Plaid na ikonekta ang iyong mga financial account sa ChatGPT para makapagbigay ang ChatGPT ng personalized finance features gamit ang impormasyon ng iyong nakakonektang account.
Paano gumagana ang Plaid?
Maraming financial app at serbisyo ang nangangailangan ng access sa financial data para maibigay ang mga feature na hinihiling ng mga user. Halimbawa, maaaring hilingin ng isang budgeting app na kumonekta sa iyong bank account para makatulong itong subaybayan ang mga gastos.
Tumutulong ang Plaid na paganahin ang mga koneksyong ito. Kapag pinili mong i-link ang iyong bank account, ligtas na ibinabahagi ng Plaid ang financial data na kailangan ng app o serbisyong ginagamit mo at nagtatatag ng secure na koneksyong kontrolado mo.
Bumubuo at nagpapanatili ang Plaid ng mga koneksyon sa mahigit 12,000 financial institution. Nakakatulong ito sa mga app at serbisyo na ligtas na ikonekta ang mga account nang hindi gumagawa ng hiwalay na integration sa bawat financial institution.
Ligtas ba ang Plaid?
Personal ang iyong financial information, at pangunahing priyoridad ng Plaid ang seguridad.
Dinisenyo ang information security program ng Plaid para matugunan o higitan ang mga pamantayan ng industriya, at gumagamit ang Plaid ng maraming kontrol para makatulong na panatilihing ligtas ang personal na impormasyon. Sertipikado ang Plaid sa mga internasyonal na kinikilalang security standard, kabilang ang ISO 27001 at ISO 27701, at sumusunod ito sa SSAE18 SOC 2.
Maaari ko bang alisin ang access ng app o i-delete ang data ko mula sa Plaid?
Oo. Kung ikinonekta mo ang iyong mga account sa Finances sa ChatGPT sa pamamagitan ng Plaid, maaari mong alisin ang koneksyong iyon mula sa ChatGPT. Kapag idiniskonekta mo ang Finances o nag-alis ng nakakonektang account, dine-delete ang naka-sync na account data mula sa mga system ng OpenAI sa loob ng 30 araw, at dine-delete ang data na nauugnay sa koneksyong iyon sa ChatGPT mula sa Plaid sa loob ng 30 araw alinsunod sa mga patakaran ng Plaid.
Kailangan mo lang direktang pamahalaan ang iyong data sa Plaid kung ginamit mo rin ang Plaid para ikonekta ang iyong mga financial account sa iba pang app o serbisyo sa labas ng ChatGPT. Ang pagdiskonekta ng Finances sa ChatGPT ay nag-aalis ng koneksyon sa ChatGPT, pero hindi nito naaapektuhan ang iba pang koneksyon sa Plaid na hiwalay mong pinahintulutan. Para suriin o i-delete ang iba pang koneksyong iyon, maaari mong gamitin ang Plaid Portal o ang Privacy Request Form ng Plaid.
Para sa higit pang impormasyon, sumangguni sa Help Center ng Plaid. Maaaring kailanganin pa rin ng Plaid ang impormasyon para kumpirmahin ang iyong pagkakakilanlan upang makumpleto ang kahilingan, at maaaring magpanatili ng ilang impormasyon ayon sa pinapayagan o hinihingi ng batas. Maaari mong bisitahin ang seksyon ng Retention Practices ng Plaid sa kanilang End User Privacy Policy para matuto pa.
Pag-troubleshoot ng mga koneksyon sa Plaid
Bakit hindi ko mahanap ang aking bangko, credit card issuer, brokerage, o iba pang financial institution?
Maaaring hindi available ang iyong bangko, credit card issuer, brokerage, o iba pang financial institution para sa koneksyong ito. Maaaring mangyari ito kung:
Hindi pa suportado ng Plaid ang institusyon
Suportado ng Plaid ang institusyon pero hindi nito sinusuportahan ang data na kailangan para sa Finances sa ChatGPT
Dati nang suportado ng Plaid ang institusyon pero hindi ito maaasahang makakonekta rito ngayon
Kung hindi mo mahanap ang iyong institusyon, tingnan kung lumalabas ito sa ibang pangalan. Kung hindi pa rin ito lumalabas, maaaring hindi ito available para sa koneksyong ito.
Bakit hindi ko maikonekta o ma-refresh ang account ko?
Maaaring mabigo ang koneksyon sa ilang dahilan. Maaaring mali ang iyong login information, naka-lock ang account mo, pansamantalang hindi available ang iyong financial institution, o kailangan ka munang magkumpleto ng security step ng iyong institusyon bago magbahagi ng data.
Una, direktang mag-sign in sa iyong financial institution para matiyak na gumagana ang login mo at makumpleto ang anumang prompt na makikita mo roon. Pagkatapos, bumalik sa Finances sa ChatGPT at subukang ikonekta o i-refresh muli ang account.
Paano ko aayusin ang invalid credential o username error?
Una, kumpirmahing gumagana ang iyong username at password sa pamamagitan ng direktang pag-sign in sa iyong financial institution. Pagkatapos, subukang kumonekta muli sa pamamagitan ng Plaid nang hindi gumagamit ng autofill o password manager.
Tingnan kung may mga error sa capitalization, typo, at sobrang space. Maaaring ituring ng Plaid na case-sensitive ang mga username at password kahit hindi ganoon ang iyong financial institution.
Kung binago mo ang iyong username pagkatapos unang ikonekta ang account mo, alisin ang kasalukuyang koneksyon at ikonekta muli ang account.
Ano ang ibig sabihin ng “action required”?
Ang “action required” ay nangangahulugang kailangan mong kumpletuhin ang isang hakbang sa iyong financial institution bago makakonekta o ma-refresh ang iyong account.
Maaaring kasama rito ang paglagay ng multi-factor authentication code, pagsagot sa security question, pagtanggap ng updated terms, pag-reset ng password, pag-update ng contact information, pag-unlock ng account, o pag-enable ng third-party data sharing.
Direktang mag-sign in sa iyong financial institution, kumpletuhin ang anumang kinakailangang hakbang, pagkatapos ay bumalik sa ChatGPT at subukan muli.
Bakit pansamantalang hindi available ang aking financial institution?
Minsan, maaaring down ang isang financial institution, mabagal tumugon, o pansamantalang hindi makapagbahagi ng data. Hindi ito palaging nangangahulugang mali ang iyong login information.
Kung mangyari ito, maghintay at subukan muli mamaya. Kung nakakonekta na ang account mo, maaaring patuloy na ipakita ng Finances ang pinakabagong data mula sa huli mong matagumpay na sync hanggang ma-refresh ang koneksyon.
Paano ako makakaugnayan sa Plaid Support?
Kung kailangan mo ng tulong sa Plaid, bisitahin ang help center ng Plaid sa my.plaid.com/help. Mula roon, maaari mong gamitin ang chat icon sa ibabang kanang bahagi ng support page para makaugnayan ang Support team ng Plaid.