Fjármál eru í boði í Bandaríkjunum fyrir Plus- og Pro-notendur á vefnum, iOS og Android. Við erum að innleiða þetta smám saman, svo sumir gjaldgengir notendur sjá það ekki strax.
Gjaldgengir notendur í Bandaríkjunum geta tengt fjármálareikninga sína á öruggan hátt, séð yfirlit yfir hvert peningarnir fara og spurt ChatGPT spurninga sem byggja á fjárhagslegu samhengi þeirra.
Þú getur spurt spurninga í spjalli eða notað Fjármálasíðuna til að skoða útgjöld, reikninga, áskriftir, hreina eign og fjárfestingarupplýsingar á einum stað.
Gjaldgengir notendur í Bandaríkjunum geta tengt fjármálareikninga í gegnum Plaid. Plaid gerir þér kleift að tengja reikninga þína á öruggan hátt hjá meira en 12.000 studdum bönkum, kreditkortafyrirtækjum, verðbréfamiðlunum og öðrum fjármálastofnunum. Þú velur hvaða gögnum á að deila með ChatGPT svo það geti veitt persónulegri svör sem byggja á fjárhagslegu samhengi þínu.
Hvað þú getur gert með tengd fjármál í ChatGPT
Þú getur notað ChatGPT til að spyrja spurninga og fá svör um stjórnun fjármála þinna. Fáðu aðstoð við:
Að skilja hvert peningarnir þínir fara
Að fylgjast með útgjöldum eftir flokkum
Að finna áskriftir og endurtekna reikninga
Að skoða væntanlegar greiðslur
Að bera útgjöld þessa mánaðar saman við nýlega þróun
Að sjá hreina eign þína yfir tíma
Að fara yfir eignadreifingu eignasafnsins þíns
Að skilja daglegar breytingar á hlutabréfa- og ETF-eignum þínum
Að skipuleggja fjárhagsáætlanir, sparnaðarmarkmið, niðurgreiðslu skulda og stór innkaup
ChatGPT getur einnig hjálpað til við að útskýra málamiðlanir. Til dæmis getur það veitt upplýsingar sem hjálpa þér að hugsa um efni eins og skuldir, uppbyggingu neyðarsjóðs, aukin eftirlaunaframlög eða að færa ónotað reiðufé á reikning með hærri ávöxtun.
Varðandi skatta getur ChatGPT hjálpað til við að skipuleggja upplýsingar, útskýra hugtök og greina möguleg atriði til skoðunar, svo sem frádrætti eða áætlaðar greiðslur. Það kemur ekki í stað skattasérfræðings og skilar ekki skattframtali fyrir þig. ChatGPT er ekki trúnaðarmaður, skráður fjárfestingarráðgjafi, verðbréfamiðlari, skattframtalsgerðaraðili eða lögmannsstofa. Svörin eru eingöngu til upplýsinga og skipulagningar. Þú berð ábyrgð á fjárhagslegum ákvörðunum þínum og ættir að ráðfæra þig við hæfan sérfræðing áður en þú tekur ákvarðanir sem hafa lagalegar, skattalegar eða fjárfestingatengdar afleiðingar.
Fjármálareikningarnir þínir eru áfram undir þinni stjórn
ChatGPT getur hjálpað þér að skilja, skipuleggja og meta fjárhagslegar ákvarðanir, en getur ekki framkvæmt fjármálaaðgerðir fyrir þig.
ChatGPT getur ekki:
Millifært peninga
Greitt reikninga
Breytt reikningsstillingum
Framkvæmt viðskipti
Breytt eftirlaunaframlögum
Opnað eða lokað fjármálareikningum
Skilað skattframtali
Komið fram sem fjármála-, lögfræði-, skatta- eða fjárfestingarráðgjafi þinn
Samstilling og tengingarstaða
Þegar þú hefur auðkennt þig byrjar ChatGPT að samstilla og flokka gögnin þín. Þetta tekur yfirleitt nokkrar mínútur, en í sjaldgæfum tilvikum getur það tekið nokkrar klukkustundir.
Tengd reikningsgögn samstillast sjálfkrafa. Fjármálasíðan sýnir hvenær reikningarnir þínir voru síðast samstilltir og hvort einhver reikningur þarfnast athygli.
Ef tenging þarfnast athygli gætirðu þurft að endurtengja reikninginn, ljúka aðgerð hjá fjármálastofnuninni þinni eða uppfæra innskráningarupplýsingarnar þínar.
Hvernig tengja á reikning
Til að byrja skaltu opna Fjármál í ChatGPT og velja Hefjast handa. Þú getur líka skrifað @Finances, tengdu reikningana mína í hvaða samtali sem er.
ChatGPT leiðir þig í gegnum örugga tengingu reikninga með Plaid. Eftir að þú hefur staðfest auðkenni þitt byrjar ChatGPT að samstilla og flokka gögnin þín, sem getur tekið nokkrar mínútur.
Opnaðu Fjármál í ChatGPT og veldu Hefjast handa.
Veldu Tengjast með Plaid.
Skráðu þig inn og veldu fjármálastofnanirnar sem þú vilt tengja.
Farðu aftur í ChatGPT til að byrja að nota Fjármál.
Eftir tengingu kann ChatGPT að greina nýlega virkni á reikningum og sýna tillögur að fyrirmælum, fjármálagræjur og samantekt gagnlegra upplýsinga.
Að skilja yfirlitssíðu Fjármála
Yfirlitssíða Fjármála er sérstakur staður þar sem þú getur skoðað fjárhagslegt samhengi þitt og spurt fjármálaspurninga. Hún sýnir tengingarstöðu, síðasta samstillingartíma, byrjunarkvaðningar og fjármálagræjur.
Eftir því hvaða gögn þú hefur tengt gætirðu séð græjur fyrir:
Útgjöld eftir flokki, til að sýna hvert peningarnir þínir fara í hverjum mánuði
Útgjöld þessa mánaðar, til að bera núverandi útgjöld saman við nýlega þróun
Væntanlegar greiðslur, til að sjá áætlaða reikninga og endurteknar gjaldfærslur fram í tímann
Áskriftir, til að fara yfir virkar áskriftir, upphæðir, tíðni og næstu gjalddaga
Reikningar, til að fylgjast með endurteknum heimilis- og veitugreiðslum
Hrein eign, til að sýna hvernig hrein eign þín hefur breyst með tímanum
Dreifing eignasafns, til að sýna skiptingu milli eigna á borð við hlutabréf, skuldabréf, kauphallarsjóði, reiðufé og rafmyntir
Markaðsuppfærsla, til að sýna daglegar breytingar, núvirði og stærð stöðu í hlutabréfaeign
Notaðu blýantstáknið til að endurraða græjum eða velja hvaða græjur birtast. Græjur birtast aðeins þegar ChatGPT hefur næg tengd gögn til að búa þær til.
Spyrðu spurninga í spjalli
Þú getur spurt fjármálaspurninga á Fjármálasíðunni eða í venjulegu ChatGPT-samtali. Þegar spurningin tengist tengdu fjármálagögnunum þínum getur ChatGPT notað það samhengi til að svara. Þú getur líka slegið inn /finances eða @finances í spjallreitinn.
Prófaðu spurningar eins og:
„Hvar eyddi ég mestum peningum í þessum mánuði?“
„Hvaða áskriftir er ég að greiða fyrir?“
„Hvaða reikningar eru fram undan?“
„Er ég á réttri leið til að halda mig innan matvörukostnaðaráætlunarinnar?“
„Hvernig hefur hrein eign mín breyst nýlega?“
„Hvernig skiptist eignasafnið mitt?“
„Er ég með einhverjar tvíteknar greiðslur?“
„Hversu mikið reiðufé ætti ég að hafa á veltureikningi?“
„Hver er raunhæf áætlun til að greiða niður kreditkortaskuldina mína?“
Þegar ChatGPT notar tengd fjármálagögn getur það vísað í viðeigandi upprunagögn svo þú getir séð hvaðan svarið kom.
Fjárhagsminningar
Auk tengdra reikninga geturðu deilt mikilvægu samhengi um fjárhagslíf þitt, til dæmis húsnæðisláni, sparnaðarmarkmiði eða stórum kaupum sem þú ert að skipuleggja.
Til dæmis geturðu sagt ChatGPT:
„Ég er að safna fyrir bíl sem ég ætla að kaupa snemma á næsta ári.“
„Ég skulda foreldrum mínum enn [amount] vegna lánsins sem þau veittu mér.“
„Ég skipti leigunni með maka mínum.“
„Ég vil hafa að minnsta kosti [amount] á veltureikningi.“
ChatGPT getur vistað þetta samhengi í fjárhagsminningum þínum og notað það til að gera fjármálasamtöl í framtíðinni gagnlegri fyrir þig.
Fjárhagsminningar hjálpa ChatGPT að tengja saman reikninga þína, markmið og sameiginlegt samhengi í stað þess að meðhöndla hverja spurningu í einangrun. Þú getur skoðað eða eytt fjárhagsminningum hvenær sem er á Fjármálasíðunni í gegnum valmyndina með punktunum þremur.
Umsjón með tengdum fjármálagögnum þínum
Þú getur stjórnað tengdum fjármálagögnum þínum á tveimur stöðum.
Í Stillingum geturðu aftengt Fjármál. Þegar Fjármál eru aftengd eru tengd fjármálagögn þín fjarlægð úr ChatGPT. Þetta er einnig staðurinn þar sem þú getur stjórnað fjármálaminningum.
Á flipanum Reikningar á Fjármálasíðunni geturðu stjórnað einstökum tengdum reikningum. Þú getur skoðað tengingarstöðu hvers reiknings, séð hvort reikningur þarfnist athygli, fjarlægt reikning og lagað tengingarvillur þegar þörf krefur.
Núverandi gagnastýringar þínar í ChatGPT gilda um Fjármál. Þú getur skoðað eða breytt þessum stýringum í stillingum ChatGPT.
Fjarlæging fjármálagagna úr ChatGPT
Þú hefur alltaf stjórn á upplýsingunum þínum:
Aftenging reikninga: Þú getur aftengt fjármálareikningana þína hvenær sem er í Stillingar > Forrit > Fjármál, eða af heimasíðu Fjármála. Eftir aftengingu verður samstilltum reikningsgögnum þínum eytt úr kerfum OpenAI innan 30 daga. Aftenging reiknings hefur ekki áhrif á fjárhagsupplýsingar í samtalasögu þinni í ChatGPT, en þú getur eytt einstökum samtölum hvenær sem er.
Eyðing fjármálaminninga: ChatGPT getur munað lykilatriði sem þú deilir í Fjármálum, eins og markmið, skuldbindingar eða samhengi um peningana þína, til að gera framtíðarsamtöl um fjármál í ChatGPT gagnlegri og persónulegri. Þær eru vistaðar sem fjármálaminningar, sérstök tegund minnis sem er sérstaklega notuð til að upplýsa fjármálasamtöl. Þú getur skoðað þær eða eytt þeim hvenær sem er af heimasíðu Fjármála.
Tímabundin spjöll: Þegar þú notar tímabundin spjöll fær ChatGPT ekki aðgang að tengdu fjármálareikningunum þínum, notar ekki minningar og býr þær ekki til fyrir persónusnið. Tímabundin spjöll birtast ekki í sögunni þinni.
Gögn, minningar og nákvæmni
Af hverju hefur tengdi fjármálareikningurinn minn takmörkuð eða engin söguleg gögn?
ChatGPT getur aðeins sýnt fjármálagögnin sem stofnunin þín gerir aðgengileg í gegnum tenginguna.
Í sumum tilvikum getur fjármálastofnun veitt takmörkuð söguleg gögn.
Af hverju tengdist reikningurinn minn en sýnir ekki öll gögnin mín?
Sumir reikningar geta tengst með góðum árangri en veita kannski ekki allar tegundir gagna sem Fjármál í ChatGPT nota.
Til dæmis gæti stofnun deilt stöðum en ekki fullri færslusögu, fjárfestingareignum, lánsupplýsingum, ársvöxtum, gjalddögum eða öðrum reitum.
Ef eitthvað virðist ófullkomið skaltu athuga tengingarstöðu reikningsins og síðasta samstillingartíma. Þú getur einnig spurt ChatGPT hvaða gögn það notaði í svari, eða gefið ChatGPT samhengi sem vantar og beðið það að muna það fyrir framtíðarsamtöl um fjármál.
Af hverju er sundurliðun útgjalda minna ónákvæm?
Sundurliðun útgjalda þinna fer eftir færslunum sem ChatGPT getur séð og því hvernig þær færslur eru flokkaðar.
Sundurliðun útgjalda getur virst ónákvæm ef millifærslur, kreditkortagreiðslur, endurgreiðslur eða tvíteknar færslur í bið eru taldar sem útgjöld. Og eins og alltaf getur AI gert mistök.
Þú getur beðið ChatGPT að útskýra hvaða færslur voru teknar með, endurflokka það sem virðist rangt og muna viðeigandi leiðréttingar fyrir framtíðarsamtöl um fjármál.
Af hverju virðist stjórnborðskort eða græja ónákvæm?
Stjórnborðskort og græjur í Fjármálum byggja á reikningsgögnum sem ChatGPT hefur aðgang að eins og er.
Kort getur virst ónákvæmt ef reikningarnir þínir eru enn að samstillast, tenging þarfnast athygli, stofnunin þín hefur ekki deilt nýjustu gögnum eða einhverja reikninga eða færslur vantar.
Þú getur spurt ChatGPT hvaða gögn það notaði fyrir stjórnborðskort, hvers vegna tala lítur öðruvísi út en búist var við, eða beðið það að endurflokka færslur sem virðast rangar. Þú getur einnig gefið ChatGPT viðbótarsamhengi og beðið það að muna það samhengi fyrir framtíðarsamtöl um fjármál.
Hvernig get ég bætt við óstuddum eða handvirkum reikningum?
Fjármál virka best þegar reikningarnir þínir eru tengdir í gegnum Plaid.
Ef reikningur, eign, lán eða önnur fjárhagsleg atriði eru ekki studd geturðu samt sagt ChatGPT frá þeim í fjármálasamtali. Til dæmis geturðu deilt upplýsingum um fasteign, einkalán, sparnaðarmarkmið, fyrirhuguð kaup eða annað fjárhagslegt samhengi sem þú vilt að ChatGPT taki tillit til.
ChatGPT getur vistað lykilatriði sem þú deilir sem fjármálaminningar til að gera framtíðarsamtöl um fjármál gagnlegri. Þú getur skoðað eða eytt fjármálaminningum af heimasíðu Fjármála.
Eru fjármálagögnin mín notuð til að þjálfa líkön?
Samtölin þín við Fjármál fylgja sömu stillingum fyrir líkanaþjálfun og þú velur í öllu ChatGPT. Þú getur breytt þessari stillingu hvenær sem er í Stillingar > Gagnastýringar.
Þegar þú notar tímabundin spjöll notar ChatGPT þau ekki til að búa til eða uppfæra minningar.
Um Plaid
Tenging fjármálareikninga með Plaid
Fjármál í ChatGPT notar Plaid til að hjálpa þér að tengja studda fjármálareikninga á öruggan hátt. Plaid gerir þér kleift að deila tilteknum fjármálagögnum með forritum og þjónustum sem þú velur, þar á meðal ChatGPT, svo þau geti veitt eiginleikana sem þú baðst um.
Þegar þú tengir reikning hjálpar Plaid við að koma á öruggri tengingu milli ChatGPT og fjármálastofnunarinnar þinnar. Þetta gerir ChatGPT kleift að nota tengt fjárhagslegt samhengi þitt til að hjálpa með útgjöld, reikninga, áskriftir, sparnað, hreina eign, fjárfestingar og aðrar spurningar um einkafjármál.
Þú velur hvaða reikninga á að tengja.
Hvað er Plaid?
Plaid hjálpar fólki að deila fjármálagögnum á öruggan hátt með yfir 9.000 forritum og þjónustum sem það velur. Hlutverk Plaid er að opna fyrir fjárhagslegt frelsi með því að gefa fólki stjórn á og aðgang að eigin fjármálagögnum. Þú getur kynnt þér nánar hvers vegna Plaid kemur að þessu og hvernig Plaid virkar.
Í ChatGPT Personal Finance hjálpar Plaid við að tengja fjármálareikningana þína við ChatGPT svo ChatGPT geti veitt sérsniðna fjármálaeiginleika með tengdum reikningsupplýsingum þínum.
Hvernig virkar Plaid?
Mörg fjármálaforrit og þjónustur þurfa aðgang að fjármálagögnum til að veita eiginleikana sem notendur óska eftir. Til dæmis gæti fjárhagsáætlunarforrit beðið um að tengjast bankareikningnum þínum svo það geti hjálpað til við að fylgjast með útgjöldum.
Plaid hjálpar til við að knýja þessar tengingar. Þegar þú velur að tengja bankareikninginn þinn deilir Plaid á öruggan hátt þeim fjármálagögnum sem forritið eða þjónustan sem þú notar þarf og kemur á öruggri tengingu sem þú stjórnar.
Plaid byggir upp og viðheldur tengingum við meira en 12.000 fjármálastofnanir. Þetta hjálpar forritum og þjónustum að tengja reikninga á öruggan hátt án þess að byggja sérstakar samþættingar við hverja fjármálastofnun.
Er Plaid öruggt?
Fjármálaupplýsingarnar þínar eru persónulegar og öryggi er í forgangi hjá Plaid.
Upplýsingaöryggisáætlun Plaid er hönnuð til að uppfylla eða fara fram úr stöðlum greinarinnar og Plaid notar margar stýringar til að hjálpa til við að halda persónuupplýsingum öruggum. Plaid er vottað samkvæmt alþjóðlega viðurkenndum öryggisstöðlum, þar á meðal ISO 27001 og ISO 27701, og uppfyllir SSAE18 SOC 2.
Get ég fjarlægt aðgang forrita eða eytt gögnunum mínum úr Plaid?
Já. Ef þú tengdir reikningana þína við Fjármál í ChatGPT í gegnum Plaid geturðu fjarlægt þá tengingu úr ChatGPT. Þegar þú aftengir Fjármál eða fjarlægir tengdan reikning er samstilltum reikningsgögnum eytt úr kerfum OpenAI innan 30 daga og gögnum sem tengjast þeirri ChatGPT-tengingu er eytt úr Plaid innan 30 daga í samræmi við stefnur Plaid.
Þú þarft aðeins að stjórna gögnunum þínum beint hjá Plaid ef þú hefur einnig notað Plaid til að tengja fjármálareikninga þína við önnur forrit eða þjónustur utan ChatGPT. Að aftengja Fjármál í ChatGPT fjarlægir ChatGPT-tenginguna, en hefur ekki áhrif á aðrar Plaid-tengingar sem þú hefur heimilað sérstaklega. Til að skoða eða eyða þessum öðrum tengingum geturðu notað Plaid Portal eða eyðublað Plaid fyrir persónuverndarbeiðnir.
Nánari upplýsingar er að finna í hjálparmiðstöð Plaid. Plaid gæti samt krafist upplýsinga til að staðfesta auðkenni þitt til að ljúka beiðninni og gæti varðveitt sumar upplýsingar eins og lög leyfa eða krefjast. Þú getur skoðað kafla Plaid um varðveisluhætti í persónuverndarstefnu fyrir endanotendur til að fá frekari upplýsingar.
Úrræðaleit fyrir Plaid-tengingar
Af hverju finn ég ekki bankann minn, kreditkortaútgefanda, verðbréfamiðlun eða aðra fjármálastofnun?
Bankinn þinn, kreditkortaútgefandi, verðbréfamiðlun eða önnur fjármálastofnun gæti ekki verið tiltæk fyrir þessa tengingu. Þetta getur gerst ef:
Stofnunin er ekki enn studd af Plaid
Stofnunin er studd af Plaid en styður ekki gögnin sem þarf fyrir Fjármál í ChatGPT
Plaid studdi stofnunina áður en getur ekki tengst henni á áreiðanlegan hátt núna
Ef þú finnur ekki stofnunina þína skaltu athuga hvort hún birtist undir öðru nafni. Ef hún birtist enn ekki gæti hún ekki verið tiltæk fyrir þessa tengingu.
Af hverju get ég ekki tengt eða endurhlaðið reikninginn minn?
Tenging getur mistekist af nokkrum ástæðum. Innskráningarupplýsingarnar þínar gætu verið rangar, reikningurinn gæti verið læstur, fjármálastofnunin gæti verið tímabundið óaðgengileg eða stofnunin gæti krafist þess að þú ljúkir öryggisskrefi áður en gögnum er deilt.
Skráðu þig fyrst beint inn hjá fjármálastofnuninni þinni til að ganga úr skugga um að innskráningin virki og ljúka öllum kvaðningum sem þú sérð þar. Farðu síðan aftur í Fjármál í ChatGPT og reyndu aftur að tengja eða endurhlaða reikninginn.
Hvernig laga ég villu um ógild auðkenni eða notandanafn?
Staðfestu fyrst að notandanafnið og lykilorðið þitt virki með því að skrá þig beint inn hjá fjármálastofnuninni þinni. Reyndu síðan að tengjast aftur í gegnum Plaid án þess að nota sjálfvirka útfyllingu eða lykilorðastjóra.
Athugaðu hástafavillur, innsláttarvillur og aukabil. Plaid gæti meðhöndlað notandanöfn og lykilorð sem hástafanæm, jafnvel þótt fjármálastofnunin þín geri það ekki.
Ef þú breyttir notandanafninu þínu eftir að þú tengdir reikninginn fyrst skaltu fjarlægja núverandi tengingu og tengja reikninginn aftur.
Hvað þýðir „aðgerðar krafist“?
„Aðgerðar krafist“ þýðir að fjármálastofnunin þín krefst þess að þú ljúkir skrefi áður en reikningurinn þinn getur tengst eða endurhlaðist.
Þetta getur falið í sér að slá inn fjölþátta auðkenningarkóða, svara öryggisspurningu, samþykkja uppfærða skilmála, endurstilla lykilorðið, uppfæra tengiliðaupplýsingar, opna reikninginn þinn eða virkja gagnadeilingu þriðja aðila.
Skráðu þig beint inn hjá fjármálastofnuninni þinni, ljúktu öllum nauðsynlegum skrefum, farðu síðan aftur í ChatGPT og reyndu aftur.
Af hverju er fjármálastofnunin mín tímabundið óaðgengileg?
Stundum getur fjármálastofnun verið niðri, sein að svara eða tímabundið ófær um að deila gögnum. Þetta þýðir ekki alltaf að innskráningarupplýsingarnar þínar séu rangar.
Ef þetta gerist skaltu bíða og reyna aftur síðar. Ef reikningurinn þinn var þegar tengdur gætu Fjármál haldið áfram að sýna nýjustu gögnin frá síðustu árangursríku samstillingu þar til hægt er að endurhlaða tenginguna.
Hvernig get ég haft samband við þjónustuver Plaid?
Ef þú þarft aðstoð með Plaid skaltu fara í hjálparmiðstöð Plaid á my.plaid.com/help. Þar geturðu notað spjalltáknið neðst til hægri á stuðningssíðunni til að hafa samband við þjónustuteymi Plaid.