Finansai JAV prieinami „Plus“ ir „Pro“ naudotojams žiniatinklyje, „iOS“ ir „Android“. Šią funkciją diegiame palaipsniui, todėl kai kurie tinkami naudotojai gali jos nematyti iš karto.
Tinkami naudotojai JAV gali saugiai prijungti savo finansines paskyras, matyti suvestinę, kur nukeliauja jų pinigai, ir užduoti ChatGPT klausimus, pagrįstus jų finansiniu kontekstu.
Klausimus galite užduoti pokalbyje arba Finansų puslapyje vienoje vietoje peržiūrėti išlaidas, sąskaitas, prenumeratas, grynąją turto vertę ir investicijų informaciją.
Tinkami naudotojai JAV gali prijungti finansines paskyras per „Plaid“. „Plaid“ leidžia saugiai prijungti paskyras daugiau nei 12 000 palaikomų bankų, kredito kortelių teikėjų, brokerių įmonių ir kitų finansų įstaigų. Jūs pasirenkate, kokius duomenis bendrinti su ChatGPT, kad jis galėtų pateikti labiau suasmenintus atsakymus, pagrįstus jūsų finansiniu kontekstu.
Ką galite daryti su prijungtais finansais ChatGPT
Galite naudoti ChatGPT klausimams užduoti ir atsakymams apie savo finansų valdymą gauti. Gaukite pagalbos dėl:
Supratimo, kur keliauja jūsų pinigai
Išlaidų stebėjimo pagal kategorijas
Prenumeratų ir pasikartojančių sąskaitų radimo
Būsimų mokėjimų peržiūros
Šio mėnesio išlaidų palyginimo su naujausiomis tendencijomis
Savo grynosios vertės pokyčių laikui bėgant peržiūros
Portfelio paskirstymo peržiūros
Kasdienių akcijų ir ETF pozicijų pokyčių supratimo
Biudžetų, taupymo tikslų, skolų grąžinimo ir didelių pirkinių planavimo
ChatGPT taip pat gali padėti paaiškinti kompromisus. Pavyzdžiui, jis gali pateikti informacijos, padedančios apgalvoti tokias temas kaip skolos, rezervo fondo kūrimas, pensijos įmokų didinimas ar nenaudojamų pinigų perkėlimas į didesnio pajamingumo sąskaitą.
Mokesčių klausimais ChatGPT gali padėti sutvarkyti informaciją, paaiškinti sąvokas ir nustatyti galimas peržiūrėtinas sritis, pvz., atskaitymus ar preliminarius mokėjimus. Jis nepakeičia mokesčių specialisto ir nepateikia jūsų mokesčių deklaracijų. ChatGPT nėra patikėtinis, registruotas investicijų patarėjas, brokeris-prekiautojas, mokesčių deklaracijų rengėjas ar advokatų kontora. Atsakymai skirti tik informavimo ir planavimo tikslams. Jūs esate atsakingi už savo finansinius sprendimus ir, prieš priimdami sprendimus, turinčius teisinių, mokestinių ar investicinių pasekmių, turėtumėte pasitarti su kvalifikuotu specialistu.
Jūsų finansinės sąskaitos lieka jūsų kontroliuojamos
ChatGPT gali padėti suprasti, planuoti ir įvertinti finansinius sprendimus, bet negali atlikti finansinių veiksmų už jus.
ChatGPT negali:
Pervesti pinigų
Apmokėti sąskaitų
Keisti paskyros nustatymų
Sudaryti sandorių
Keisti pensijos įmokų
Atidaryti ar uždaryti finansinių sąskaitų
Pateikti mokesčių deklaracijų
Veikti kaip jūsų finansų, teisės, mokesčių ar investicijų patarėjas
Sinchronizavimo ir ryšio būsena
Kai patvirtinsite tapatybę, ChatGPT pradės sinchronizuoti ir kategorizuoti jūsų duomenis. Paprastai tai užtrunka kelias minutes, tačiau retais atvejais gali trukti kelias valandas.
Prijungtų paskyrų duomenys sinchronizuojami automatiškai. Finansų puslapyje rodoma, kada paskutinį kartą sinchronizuotos jūsų paskyros ir ar kuriai nors paskyrai reikia dėmesio.
Jei ryšiui reikia dėmesio, gali tekti iš naujo prijungti paskyrą, atlikti veiksmą finansų įstaigoje arba atnaujinti prisijungimo duomenis.
Kaip prijungti sąskaitą
Norėdami pradėti, atidarykite „ChatGPT“ skiltį „Finansai“ ir pasirinkite Pradėti. Be to, bet kuriame pokalbyje galite įrašyti @Finances, prijunk mano sąskaitas.
ChatGPT padės saugiai susieti sąskaitas per „Plaid“. Patvirtinus tapatybę, ChatGPT pradės sinchronizuoti ir skirstyti jūsų duomenis į kategorijas. Tai gali užtrukti kelias minutes.
Atidarykite „ChatGPT“ skiltį „Finansai“ ir pasirinkite Pradėti.
Pasirinkite Prisijungti per „Plaid“.
Prisijunkite ir pasirinkite finansų įstaigas, kurias norite prijungti.
Grįžkite į ChatGPT ir pradėkite naudotis skiltimi „Finansai“.
Prijungus sąskaitas, ChatGPT gali išanalizuoti naujausią jų veiklą ir pateikti pradžios užklausų, finansų valdiklių bei naudingų įžvalgų santrauką.
Finansų suvestinės supratimas
Finansų suvestinė yra atskira vieta, kurioje galite peržiūrėti savo finansinį kontekstą ir užduoti klausimus apie finansus. Joje pateikiama ryšio būsena, paskutinio sinchronizavimo laikas, pradinės užklausos ir finansų valdikliai.
Atsižvelgiant į jūsų prijungtus duomenis, galite matyti šiuos valdiklius:
Išlaidos pagal kategoriją, kad matytumėte, kur kiekvieną mėnesį nukeliauja jūsų pinigai
Šio mėnesio išlaidos, kad palygintumėte dabartines išlaidas su pastarojo meto tendencijomis
Būsimi mokėjimai, kad iš anksto matytumėte numatomas sąskaitas ir pasikartojančius mokesčius
Prenumeratos, kad peržiūrėtumėte aktyvias prenumeratas, sumas, periodiškumą ir kitų nurašymų datas
Sąskaitos, kad stebėtumėte pasikartojančius namų ūkio ir komunalinių paslaugų mokėjimus
Grynoji turto vertė, kad matytumėte, kaip laikui bėgant keitėsi jūsų grynoji turto vertė
Portfelio paskirstymas, kad matytumėte turto, pvz., akcijų, obligacijų, ETF, grynųjų pinigų ir kriptoturto, paskirstymą
Rinkos apžvalga, kad matytumėte akcijų pozicijų dienos pokyčius, dabartinę vertę ir pozicijos dydį
Naudokite pieštuko piktogramą, kad pakeistumėte valdiklių tvarką arba pasirinktumėte, kurie rodomi. Valdikliai rodomi tik tada, kai ChatGPT turi pakankamai prijungtų duomenų jiems sugeneruoti.
Užduokite klausimus pokalbyje
Finansų klausimus galite užduoti Finansų puslapyje arba įprastame ChatGPT pokalbyje. Kai klausimas susijęs su jūsų prijungtais finansiniais duomenimis, ChatGPT gali naudoti šį kontekstą atsakymui. Pokalbio laukelyje taip pat galite įvesti /finances or @finances.
Išbandykite tokius klausimus:
„Kur šį mėnesį išleidau daugiausia pinigų?“
„Už kokias prenumeratas moku?“
„Kokios sąskaitos netrukus bus mokėtinos?“
„Ar neviršysiu savo maisto produktų biudžeto, jei išlaidos nesikeis?“
„Kaip pastaruoju metu pasikeitė mano grynoji turto vertė?“
„Kaip paskirstytas mano portfelis?“
„Ar turiu pasikartojančių mokėjimų?“
„Kiek grynųjų turėčiau laikyti einamojoje sąskaitoje?“
„Koks būtų praktiškas planas kredito kortelės skolai sumažinti?“
Kai ChatGPT naudoja prijungtus finansinius duomenis, jis gali nurodyti atitinkamus šaltinio duomenis, kad galėtumėte patikrinti, iš kur gautas atsakymas.
Finansiniai prisiminimai
Be prijungtų paskyrų, galite pasidalyti svarbiu savo finansinio gyvenimo kontekstu, pvz., informacija apie būsto paskolą, taupymo tikslą ar planuojamą didelį pirkinį.
Pavyzdžiui, galite pasakyti ChatGPT:
„Taupau automobiliui, kurį ketinu pirkti kitų metų pradžioje.“
„Vis dar esu skolingas tėvams [amount] už jų suteiktą paskolą.“
„Nuomą dalijuosi su partneriu.“
„Noriu einamojoje sąskaitoje turėti bent [amount].“
ChatGPT gali išsaugoti šį kontekstą jūsų finansiniuose prisiminimuose ir naudoti jį, kad būsimi pokalbiai apie finansus būtų aktualesni.
Finansiniai prisiminimai padeda ChatGPT susieti jūsų paskyras, tikslus ir bendrinamą kontekstą, užuot kiekvieną klausimą vertinus atskirai. Finansinius prisiminimus galite bet kada peržiūrėti arba ištrinti Finansų puslapyje, naudodami trijų taškų meniu.
Prijungtų finansinių duomenų valdymas
Prijungtus finansinius duomenis galite valdyti dviejose vietose.
Skiltyje Nustatymai galite atjungti Finansus. Atjungus Finansus, prijungti finansiniai duomenys pašalinami iš ChatGPT. Čia taip pat galite valdyti Finansines atmintis.
Finansų puslapio skirtuke Paskyros galite valdyti atskiras prijungtas paskyras. Galite peržiūrėti kiekvienos paskyros ryšio būseną, matyti, ar paskyrai reikia dėmesio, pašalinti paskyrą ir prireikus taisyti ryšio klaidas.
Jūsų esami ChatGPT duomenų valdikliai taikomi Finansams. Šiuos valdiklius galite peržiūrėti arba pakeisti ChatGPT nustatymuose.
Finansinių duomenų pašalinimas iš ChatGPT
Jūs visada kontroliuojate savo informaciją:
Paskyrų atjungimas: Savo finansines paskyras galite bet kada atjungti skiltyje Nustatymai > Programos > Finansai arba Finansų pagrindiniame puslapyje. Atjungus sinchronizuoti paskyros duomenys bus ištrinti iš OpenAI sistemų per 30 dienų. Paskyros atjungimas neturės įtakos finansinei informacijai jūsų ChatGPT pokalbių istorijoje, bet atskirus pokalbius galite bet kada ištrinti.
Finansinių atminčių ištrynimas: ChatGPT gali prisiminti svarbias detales, kurias bendrinate Finansuose, pvz., tikslus, įsipareigojimus ar kontekstą apie jūsų pinigus, kad būsimi finansiniai pokalbiai visame ChatGPT būtų aktualesni ir labiau suasmeninti. Jos išsaugomos kaip finansinės atmintys – specialus atminties tipas, naudojamas būtent finansų pokalbiams informuoti. Jas galite bet kada peržiūrėti arba ištrinti Finansų pagrindiniame puslapyje.
Laikini pokalbiai: Kai naudojate laikinuosius pokalbius, ChatGPT nepasieks jūsų prijungtų finansinių paskyrų, nenaudos ir nekurs atminčių suasmeninimui. Laikini pokalbiai nebus rodomi jūsų istorijoje.
Duomenys, atmintys ir tikslumas
Kodėl mano prijungtoje finansinėje paskyroje yra riboti istoriniai duomenys arba jų visai nėra?
ChatGPT gali rodyti tik tuos finansinius duomenis, kuriuos jūsų įstaiga pateikia per ryšį.
Kai kuriais atvejais finansų įstaiga gali pateikti ribotus istorinius duomenis.
Kodėl mano paskyra prisijungė, bet nerodo visų duomenų?
Kai kurias paskyras galima sėkmingai prijungti, bet jos gali neteikti visų duomenų tipų, kuriuos naudoja Finansai ChatGPT.
Pavyzdžiui, įstaiga gali bendrinti likučius, bet ne visą operacijų istoriją, investicijų pozicijas, paskolų informaciją, APR, mokėjimo terminus ar kitus laukus.
Jei kažkas atrodo neišsamiai, patikrinkite paskyros ryšio būseną ir paskutinio sinchronizavimo laiką. Taip pat galite paklausti ChatGPT, kokius duomenis jis naudojo atsakyme, arba pateikti ChatGPT trūkstamą kontekstą ir paprašyti jį prisiminti būsimiems finansų pokalbiams.
Kodėl mano išlaidų suskirstymas netikslus?
Jūsų išlaidų suskirstymas priklauso nuo operacijų, kurias ChatGPT gali matyti, ir nuo to, kaip tos operacijos suskirstytos į kategorijas.
Išlaidų suskirstymas gali atrodyti netikslus, jei pervedimai, kredito kortelių mokėjimai, kompensacijos ar pasikartojančios laukiančios operacijos suskaičiuojamos kaip išlaidos. Ir, kaip visada, AI gali klysti.
Galite paprašyti ChatGPT paaiškinti, kurios operacijos buvo įtrauktos, perklasifikuoti tai, kas atrodo neteisinga, ir prisiminti svarbius pataisymus būsimiems finansų pokalbiams.
Kodėl skydelio kortelė ar valdiklis atrodo netikslus?
Finansų skydelio kortelės ir valdikliai grindžiami paskyrų duomenimis, kuriuos ChatGPT šiuo metu gali pasiekti.
Kortelė gali atrodyti netiksli, jei jūsų paskyros vis dar sinchronizuojamos, ryšiui reikia dėmesio, įstaiga nepabendrino naujausių duomenų arba trūksta kai kurių paskyrų ar operacijų.
Galite paklausti ChatGPT, kokius duomenis jis naudojo skydelio kortelei, kodėl skaičius atrodo kitoks nei tikėtasi, arba paprašyti perklasifikuoti operacijas, kurios atrodo neteisingos. Taip pat galite pateikti ChatGPT papildomą kontekstą ir paprašyti jį prisiminti būsimiems finansų pokalbiams.
Kaip pridėti nepalaikomas arba rankines paskyras?
Finansai veikia geriausiai, kai jūsų paskyros prijungtos per Plaid.
Jei paskyra, turtas, paskola ar kita finansinė detalė nepalaikoma, vis tiek galite apie ją papasakoti ChatGPT finansų pokalbyje. Pavyzdžiui, galite pasidalyti informacija apie nekilnojamąjį turtą, privačią paskolą, taupymo tikslą, planuojamą pirkinį ar kitą finansinį kontekstą, į kurį norite, kad ChatGPT atsižvelgtų.
ChatGPT gali išsaugoti svarbiausias jūsų bendrinamas detales kaip finansines atmintis, kad būsimi finansų pokalbiai būtų aktualesni. Finansines atmintis galite peržiūrėti arba ištrinti Finansų pagrindiniame puslapyje.
Ar mano finansiniai duomenys naudojami modelio mokymui?
Jūsų pokalbiams su Finansais taikomi tie patys modelio mokymo nustatymai, kuriuos pasirenkate visame ChatGPT. Šį nustatymą bet kada galite pakeisti skiltyje Nustatymai > Duomenų valdikliai.
Kai naudojate laikinus pokalbius, ChatGPT nenaudoja tų pokalbių atmintims kurti ar atnaujinti.
Apie Plaid
Finansinių paskyrų prijungimas naudojant „Plaid“
„ChatGPT“ Finansai naudoja „Plaid“, kad padėtų saugiai prijungti palaikomas finansines paskyras. „Plaid“ leidžia bendrinti konkrečius finansinius duomenis su jūsų pasirinktomis programomis ir paslaugomis, įskaitant ChatGPT, kad jos galėtų teikti jūsų paprašytas funkcijas.
Kai prijungiate paskyrą, „Plaid“ padeda sukurti saugų ryšį tarp ChatGPT ir jūsų finansų įstaigos. Tai leidžia ChatGPT naudoti jūsų prijungtą finansinį kontekstą ir padėti spręsti išlaidų, sąskaitų, prenumeratų, taupymo, grynosios turto vertės, investicijų ir kitus asmeninių finansų klausimus.
Jūs pasirenkate, kurias paskyras prijungti.
Kas yra Plaid?
Plaid padeda žmonėms saugiai bendrinti finansinius duomenis su daugiau nei 9 000 jų pasirinktų programų ir paslaugų. Plaid misija – atverti finansinę laisvę suteikiant žmonėms galimybę kontroliuoti savo finansinius duomenis ir prie jų prieiti. Galite sužinoti daugiau, kodėl Plaid dalyvauja, ir kaip veikia Plaid.
ChatGPT Asmeniniuose finansuose Plaid padeda prijungti jūsų finansines paskyras prie ChatGPT, kad ChatGPT galėtų teikti suasmenintas finansų funkcijas naudodamas prijungtos paskyros informaciją.
Kaip veikia Plaid?
Daugeliui finansų programų ir paslaugų reikia prieigos prie finansinių duomenų, kad galėtų teikti naudotojų prašomas funkcijas. Pavyzdžiui, biudžeto sudarymo programa gali paprašyti prisijungti prie jūsų banko sąskaitos, kad padėtų stebėti išlaidas.
Plaid padeda užtikrinti šiuos ryšius. Kai pasirenkate susieti savo banko sąskaitą, Plaid saugiai bendrina finansinius duomenis, kurių reikia jūsų naudojamai programai ar paslaugai, ir sukuria saugų ryšį, kurį valdote jūs.
Plaid kuria ir prižiūri ryšius su daugiau nei 12 000 finansų įstaigų. Tai padeda programoms ir paslaugoms saugiai prijungti paskyras nekuriant atskirų integracijų su kiekviena finansų įstaiga.
Ar Plaid saugus?
Jūsų finansinė informacija yra asmeninė, o saugumas Plaid yra svarbiausias prioritetas.
Plaid informacijos saugumo programa sukurta taip, kad atitiktų arba viršytų pramonės standartus, o Plaid naudoja kelias kontrolės priemones, padedančias apsaugoti asmeninę informaciją. Plaid yra sertifikuota pagal tarptautiniu mastu pripažintus saugumo standartus, įskaitant ISO 27001 ir ISO 27701, ir atitinka SSAE18 SOC 2 reikalavimus.
Ar galiu pašalinti programos prieigą arba ištrinti savo duomenis iš Plaid?
Taip. Jei prijungėte savo paskyras prie Finansų ChatGPT per Plaid, galite pašalinti šį ryšį iš ChatGPT. Kai atjungiate Finansus arba pašalinate prijungtą paskyrą, sinchronizuoti paskyros duomenys iš OpenAI sistemų ištrinami per 30 dienų, o su tuo ChatGPT ryšiu susiję duomenys iš Plaid ištrinami per 30 dienų pagal Plaid politikas.
Duomenis tiesiogiai su Plaid turite valdyti tik jei Plaid taip pat naudojote finansinėms paskyroms prijungti prie kitų programų ar paslaugų už ChatGPT ribų. Atjungus Finansus ChatGPT pašalinamas ChatGPT ryšys, bet tai neturi įtakos kitiems Plaid ryšiams, kuriuos atskirai įgaliojote. Norėdami peržiūrėti arba ištrinti tuos kitus ryšius, galite naudoti Plaid Portal arba Plaid Privatumo užklausos formą.
Daugiau informacijos rasite Plaid pagalbos centre. Plaid vis tiek gali reikalauti informacijos jūsų tapatybei patvirtinti, kad galėtų įvykdyti užklausą, ir gali saugoti tam tikrą informaciją, kaip leidžiama ar reikalaujama pagal įstatymus. Norėdami sužinoti daugiau, galite apsilankyti jų Galutinio naudotojo privatumo politikos skyriuje Plaid saugojimo praktika.
Plaid ryšių trikčių šalinimas
Kodėl negaliu rasti savo banko, kredito kortelės išdavėjo, brokerio ar kitos finansų įstaigos?
Jūsų bankas, kredito kortelės išdavėjas, brokeris ar kita finansų įstaiga gali būti nepasiekiama šiam ryšiui. Taip gali nutikti, jei:
Plaid dar nepalaiko šios įstaigos
Plaid palaiko šią įstaigą, bet ji nepalaiko duomenų, reikalingų Finansams ChatGPT
Plaid anksčiau palaikė šią įstaigą, bet šiuo metu negali patikimai prie jos prisijungti
Jei negalite rasti savo įstaigos, patikrinkite, ar ji nerodoma kitu pavadinimu. Jei ji vis tiek nerodoma, šiam ryšiui ji gali būti nepasiekiama.
Kodėl negaliu prijungti arba atnaujinti savo paskyros?
Ryšys gali nepavykti dėl kelių priežasčių. Jūsų prisijungimo duomenys gali būti neteisingi, paskyra gali būti užrakinta, finansų įstaiga gali būti laikinai nepasiekiama arba įstaiga gali reikalauti atlikti saugumo veiksmą prieš bendrinant duomenis.
Pirmiausia prisijunkite tiesiogiai prie savo finansų įstaigos, kad įsitikintumėte, jog prisijungimas veikia, ir atliktumėte visas ten matomas užklausas. Tada grįžkite į Finansus ChatGPT ir bandykite vėl prijungti arba atnaujinti paskyrą.
Kaip ištaisyti neteisingų kredencialų arba naudotojo vardo klaidą?
Pirmiausia prisijunkite tiesiogiai prie savo finansų įstaigos ir patvirtinkite, kad naudotojo vardas ir slaptažodis veikia. Tada bandykite prisijungti dar kartą per Plaid nenaudodami automatinio pildymo ar slaptažodžių tvarkyklės.
Patikrinkite, ar nėra didžiųjų ir mažųjų raidžių klaidų, rašybos klaidų ir papildomų tarpų. Plaid gali laikyti naudotojų vardus ir slaptažodžius jautriais didžiosioms ir mažosioms raidėms, net jei jūsų finansų įstaiga to nedaro.
Jei pakeitėte naudotojo vardą po pirmojo paskyros prijungimo, pašalinkite esamą ryšį ir prijunkite paskyrą iš naujo.
Ką reiškia „reikia veiksmo“?
„Reikia veiksmo“ reiškia, kad jūsų finansų įstaiga prašo atlikti veiksmą, kol paskyra galės prisijungti arba atsinaujinti.
Tai gali apimti kelių veiksnių autentifikavimo kodo įvedimą, atsakymą į saugumo klausimą, atnaujintų sąlygų priėmimą, slaptažodžio nustatymą iš naujo, kontaktinės informacijos atnaujinimą, paskyros atrakinimą arba trečiųjų šalių duomenų bendrinimo įjungimą.
Prisijunkite tiesiogiai prie savo finansų įstaigos, atlikite visus reikiamus veiksmus, tada grįžkite į ChatGPT ir bandykite dar kartą.
Kodėl mano finansų įstaiga laikinai nepasiekiama?
Kartais finansų įstaiga gali neveikti, lėtai atsakyti arba laikinai negalėti bendrinti duomenų. Tai ne visada reiškia, kad jūsų prisijungimo duomenys neteisingi.
Jei taip nutinka, palaukite ir bandykite dar kartą vėliau. Jei jūsų paskyra jau buvo prijungta, Finansai gali toliau rodyti naujausius duomenis iš paskutinio sėkmingo sinchronizavimo, kol ryšį bus galima atnaujinti.
Kaip susisiekti su Plaid palaikymo komanda?
Jei reikia pagalbos dėl Plaid, apsilankykite Plaid pagalbos centre adresu my.plaid.com/help. Ten galite naudoti pokalbio piktogramą apatiniame dešiniajame palaikymo puslapio kampe, kad susisiektumėte su Plaid palaikymo komanda.