Finanses ir pieejamas ASV Plus un Pro lietotājiem tīmeklī, iOS un Android ierīcēs. Mēs šo iespēju ieviešam pakāpeniski, tāpēc daži atbilstošie lietotāji to var neredzēt uzreiz.
Atbilstošie lietotāji ASV var droši pievienot savus finanšu kontus, skatīt informācijas paneli par to, kur aiziet viņu nauda, un uzdot ChatGPT jautājumus, kuru pamatā ir viņu finanšu konteksts.
Varat uzdot jautājumus čatā vai izmantot lapu Finanses, lai vienuviet skatītu tēriņus, rēķinus, abonementus, neto vērtību un ieguldījumu informāciju.
Atbilstošie lietotāji ASV var pievienot finanšu kontus, izmantojot Plaid. Plaid ļauj droši pievienot kontus vairāk nekā 12 000 atbalstītās bankās, kredītkaršu pakalpojumu sniedzējos, brokeru sabiedrībās un citās finanšu iestādēs. Jūs izvēlaties, kādus datus kopīgot ar ChatGPT, lai tas varētu sniegt personalizētākas atbildes, kuru pamatā ir jūsu finanšu konteksts.
Ko varat darīt ar ChatGPT pievienotajām finansēm
Varat izmantot ChatGPT, lai uzdotu jautājumus un saņemtu atbildes par savu finanšu pārvaldību. Saņemiet palīdzību ar:
Izpratni par to, kur aiziet jūsu nauda
Tēriņu izsekošanu pa kategorijām
Abonementu un atkārtotu rēķinu atrašanu
Gaidāmo maksājumu pārskatīšanu
Šī mēneša tēriņu salīdzināšanu ar nesenajām tendencēm
Sava neto kapitāla izmaiņu skatīšanu laika gaitā
Sava portfeļa sadalījuma pārskatīšanu
Ikdienas izmaiņu izpratni jūsu akciju un ETF turējumos
Budžetu, uzkrājumu mērķu, parādu atmaksas un lielu pirkumu plānošanu
ChatGPT var arī palīdzēt izskaidrot kompromisus. Piemēram, tas var sniegt informāciju, kas palīdz pārdomāt tādas tēmas kā parādi, ārkārtas uzkrājumu fonda veidošana, pensijas iemaksu palielināšana vai neizmantotas naudas pārvietošana uz kontu ar augstāku ienesīgumu.
Nodokļu jautājumos ChatGPT var palīdzēt sakārtot informāciju, izskaidrot jēdzienus un noteikt iespējamās pārskatāmās jomas, piemēram, atskaitījumus vai aplēstos maksājumus. Tas neaizstāj nodokļu speciālistu un neiesniedz jūsu nodokļu deklarācijas. ChatGPT nav fiduciārs, reģistrēts ieguldījumu konsultants, brokeris–dīleris, nodokļu deklarāciju sagatavotājs vai juridiskais birojs. Atbildes ir paredzētas tikai informatīviem un plānošanas nolūkiem. Jūs esat atbildīgs par saviem finanšu lēmumiem, un pirms lēmumu pieņemšanas ar juridiskām, nodokļu vai ieguldījumu sekām jums jākonsultējas ar kvalificētu speciālistu.
Jūsu finanšu konti paliek jūsu kontrolē
ChatGPT var palīdzēt saprast, plānot un izvērtēt finanšu lēmumus, taču tas nevar veikt finanšu darbības jūsu vietā.
ChatGPT nevar:
Pārskaitīt naudu
Apmaksāt rēķinus
Mainīt konta iestatījumus
Veikt darījumus
Mainīt pensijas iemaksas
Atvērt vai slēgt finanšu kontus
Iesniegt nodokļu deklarācijas
Darboties kā jūsu finanšu, juridiskais, nodokļu vai ieguldījumu konsultants
Sinhronizācijas un savienojuma statuss
Pēc autentifikācijas ChatGPT sāk sinhronizēt un kategorizēt jūsu datus. Parasti tas aizņem dažas minūtes, taču retos gadījumos tas var ilgt vairākas stundas.
Pievienoto kontu dati tiek sinhronizēti automātiski. Lapā Finanses ir redzams, kad jūsu konti pēdējo reizi sinhronizēti un vai kādam kontam jāpievērš uzmanība.
Ja savienojumam jāpievērš uzmanība, iespējams, konts būs jāpievieno atkārtoti, jāveic darbība savā finanšu iestādē vai jāatjaunina pieteikšanās informācija.
Kā pievienot kontu
Lai sāktu, atveriet ChatGPT sadaļu Finanses un atlasiet Sākt. Varat arī jebkurā sarunā ierakstīt @Finances, pievieno manus kontus.
ChatGPT palīdzēs droši sasaistīt kontus, izmantojot Plaid. Pēc autentifikācijas ChatGPT sāks sinhronizēt un kārtot jūsu datus kategorijās. Tas var ilgt dažas minūtes.
Atveriet ChatGPT sadaļu Finanses un atlasiet Sākt.
Atlasiet Savienot, izmantojot Plaid.
Pierakstieties un atlasiet finanšu iestādes, kuras vēlaties pievienot.
Atgriezieties ChatGPT, lai sāktu izmantot sadaļu Finanses.
Pēc kontu pievienošanas ChatGPT var analizēt nesenās darbības kontos un parādīt ieteiktās uzvednes, finanšu logrīkus un noderīgu atziņu kopsavilkumu.
Finanšu informācijas paneļa izpratne
Finanšu informācijas panelis nodrošina īpašu vietu, kur skatīt savu finanšu kontekstu un uzdot jautājumus par finansēm. Tajā ir iekļauts savienojuma statuss, pēdējās sinhronizācijas laiks, sākuma uzvednes un finanšu logrīki.
Atkarībā no pievienotajiem datiem varat redzēt logrīkus par:
Tēriņi pēc kategorijas, lai parādītu, kur katru mēnesi aiziet jūsu nauda
Šī mēneša tēriņi, lai salīdzinātu pašreizējos tēriņus ar nesenajām tendencēm
Gaidāmie maksājumi, lai priekšskatītu paredzamos rēķinus un periodiskās izmaksas
Abonementi, lai pārskatītu aktīvos abonementus, summas, biežumu un nākamo maksājumu datumus
Rēķini, lai sekotu līdzi regulārajiem mājsaimniecības un komunālajiem maksājumiem
Neto vērtība, lai parādītu, kā jūsu neto vērtība ir mainījusies laika gaitā
Portfeļa sadalījums, lai parādītu sadalījumu pa aktīviem, piemēram, akcijām, obligācijām, ETF, naudai un kriptoaktīviem
Tirgus apskats, lai parādītu ikdienas izmaiņas, pašreizējo vērtību un pozīcijas lielumu akciju turējumiem
Izmantojiet zīmuļa ikonu, lai pārkārtotu logrīkus vai izvēlētos, kuri no tiem tiek rādīti. Logrīki tiek rādīti tikai tad, ja ChatGPT ir pietiekami daudz pievienotu datu, lai tos ģenerētu.
Uzdodiet jautājumus čatā
Jautājumus par finansēm varat uzdot lapā Finanses vai parastā ChatGPT sarunā. Ja jūsu jautājums ir saistīts ar pievienotajiem finanšu datiem, ChatGPT var izmantot šo kontekstu, lai atbildētu. Čata lodziņā varat arī ierakstīt /finances vai @finances.
Izmēģiniet šādus jautājumus:
„Kur šomēnes iztērēju visvairāk naudas?“
„Par kādiem abonementiem es maksāju?“
„Kādi rēķini gaidāmi tuvākajā laikā?“
„Vai es virzos tā, lai iekļautos savā pārtikas budžetā?“
„Kā pēdējā laikā ir mainījusies mana neto vērtība?“
„Kā ir sadalīts mans portfelis?“
„Vai man ir kādi dublēti maksājumi?“
„Cik daudz naudas man vajadzētu turēt norēķinu kontā?“
„Kāds būtu praktisks plāns kredītkartes parāda samazināšanai?“
Kad ChatGPT izmanto pievienotos finanšu datus, tas var norādīt attiecīgos avota datus, lai jūs varētu pārbaudīt, no kurienes nākusi atbilde.
Finanšu atmiņas
Papildus pievienotajiem kontiem varat kopīgot svarīgu kontekstu par savu finanšu dzīvi, piemēram, hipotekāro kredītu, uzkrājumu mērķi vai lielu pirkumu, ko plānojat.
Piemēram, varat pateikt ChatGPT:
„Es krāju naudu, lai nākamā gada sākumā nopirktu automašīnu.“
„Es joprojām esmu parādā vecākiem [amount] par aizdevumu, ko viņi man iedeva.“
„Es īri dalu ar savu partneri.“
„Vēlos norēķinu kontā paturēt vismaz [amount].“
ChatGPT var saglabāt šo kontekstu jūsu finanšu atmiņās un izmantot to, lai turpmākās sarunas par finansēm būtu atbilstošākas.
Finanšu atmiņas palīdz ChatGPT sasaistīt jūsu kontus, mērķus un kopīgoto kontekstu, nevis aplūkot katru jautājumu atsevišķi. Finanšu atmiņas jebkurā laikā varat skatīt vai dzēst lapā Finanses, izmantojot trīs punktu izvēlni.
Pievienoto finanšu datu pārvaldība
Pievienotos finanšu datus varat pārvaldīt divās vietās.
Sadaļā Iestatījumi varat atvienot Finanses. Finanšu atvienošana noņem jūsu pievienotos finanšu datus no ChatGPT. Šeit varat arī pārvaldīt finanšu atmiņas.
Finanšu lapas cilnē Konti varat pārvaldīt atsevišķus pievienotos kontus. Varat skatīt katra konta savienojuma statusu, redzēt, vai kontam nepieciešama uzmanība, noņemt kontu un vajadzības gadījumā novērst savienojuma kļūdas.
Jūsu esošās ChatGPT datu vadīklas attiecas arī uz Finansēm. Šīs vadīklas varat pārskatīt vai mainīt ChatGPT iestatījumos.
Finanšu datu noņemšana no ChatGPT
Jūs vienmēr kontrolējat savu informāciju:
Kontu atvienošana: savus finanšu kontus jebkurā laikā varat atvienot sadaļā Iestatījumi > Lietotnes > Finanses vai Finanšu sākumlapā. Pēc atvienošanas jūsu sinhronizētie konta dati tiks dzēsti no OpenAI sistēmām 30 dienu laikā. Konta atvienošana neietekmēs finanšu informāciju jūsu ChatGPT sarunu vēsturē, taču atsevišķas sarunas varat dzēst jebkurā laikā.
Finanšu atmiņu dzēšana: ChatGPT var atcerēties galvenās detaļas, ko kopīgojat Finansēs, piemēram, mērķus, saistības vai kontekstu par savu naudu, lai turpmākās finanšu sarunas visā ChatGPT būtu atbilstošākas un personalizētākas. Tās tiek saglabātas kā finanšu atmiņas — īpašs atmiņas veids, ko izmanto tieši finanšu sarunu informēšanai. Tās jebkurā laikā varat skatīt vai dzēst Finanšu sākumlapā.
Pagaidu tērzētavas: izmantojot pagaidu tērzētavas, ChatGPT nepiekļūs jūsu pievienotajiem finanšu kontiem un neizmantos vai neveidos atmiņas personalizācijai. Pagaidu tērzētavas netiks rādītas jūsu vēsturē.
Dati, atmiņas un precizitāte
Kāpēc manam pievienotajam finanšu kontam ir ierobežoti vēsturiskie dati vai to nav vispār?
ChatGPT var parādīt tikai tos finanšu datus, kurus jūsu iestāde dara pieejamus, izmantojot savienojumu.
Dažos gadījumos finanšu iestāde var nodrošināt ierobežotus vēsturiskos datus.
Kāpēc mans konts tika pievienots, bet netiek rādīti visi mani dati?
Daži konti var tikt veiksmīgi pievienoti, bet var nenodrošināt visu veidu datus, ko izmanto Finanses pakalpojumā ChatGPT.
Piemēram, iestāde var kopīgot atlikumus, bet ne pilnu darījumu vēsturi, ieguldījumu turējumus, aizdevumu informāciju, GPL, maksājumu termiņus vai citus laukus.
Ja kaut kas šķiet nepilnīgs, pārbaudiet konta savienojuma statusu un pēdējās sinhronizācijas laiku. Varat arī pajautāt ChatGPT, kādus datus tas izmantoja atbildē, vai sniegt ChatGPT trūkstošo kontekstu un lūgt to atcerēties turpmākām finanšu sarunām.
Kāpēc mans tēriņu sadalījums ir neprecīzs?
Jūsu tēriņu sadalījums ir atkarīgs no darījumiem, ko ChatGPT var redzēt, un no tā, kā šie darījumi ir kategorizēti.
Tēriņu sadalījums var izskatīties neprecīzs, ja pārskaitījumi, kredītkaršu maksājumi, atmaksas vai dublēti gaidoši darījumi tiek ieskaitīti kā tēriņi. Un, kā vienmēr, AI var kļūdīties.
Varat lūgt ChatGPT izskaidrot, kuri darījumi tika iekļauti, pārklasificēt visu, kas šķiet nepareizs, un atcerēties attiecīgos labojumus turpmākām finanšu sarunām.
Kāpēc informācijas paneļa kartīte vai logrīks izskatās neprecīzs?
Informācijas paneļa kartītes un logrīki Finansēs ir balstīti uz konta datiem, kuriem ChatGPT pašlaik var piekļūt.
Kartīte var izskatīties neprecīza, ja jūsu konti joprojām tiek sinhronizēti, savienojumam nepieciešama uzmanība, iestāde nav kopīgojusi jaunākos datus vai trūkst kādu kontu vai darījumu.
Varat pajautāt ChatGPT, kādus datus tas izmantoja informācijas paneļa kartītei, kāpēc skaitlis izskatās citāds nekā gaidīts, vai lūgt pārklasificēt darījumus, kas šķiet nepareizi. Varat arī sniegt ChatGPT papildu kontekstu un lūgt to atcerēties turpmākām finanšu sarunām.
Kā varu pievienot neatbalstītus vai manuālus kontus?
Finanses darbojas vislabāk, ja jūsu konti ir pievienoti, izmantojot Plaid.
Ja konts, aktīvs, aizdevums vai cita finanšu detaļa netiek atbalstīta, jūs joprojām varat par to pastāstīt ChatGPT finanšu sarunā. Piemēram, varat kopīgot informāciju par īpašumu, privātu aizdevumu, uzkrājumu mērķi, plānotu pirkumu vai citu finanšu kontekstu, ko vēlaties, lai ChatGPT ņem vērā.
ChatGPT var saglabāt galvenās jūsu kopīgotās detaļas kā finanšu atmiņas, lai turpmākās finanšu sarunas būtu atbilstošākas. Finanšu atmiņas varat skatīt vai dzēst Finanšu sākumlapā.
Vai mani finanšu dati tiek izmantoti modeļa apmācībai?
Jūsu sarunām ar Finansēm tiek piemēroti tie paši modeļa apmācības iestatījumi, ko izvēlaties visā ChatGPT. Šo iestatījumu jebkurā laikā varat mainīt sadaļā Iestatījumi > Datu vadīklas.
Izmantojot pagaidu tērzētavas, ChatGPT neizmanto šīs tērzētavas, lai izveidotu vai atjauninātu atmiņas.
Par Plaid
Finanšu kontu pievienošana ar Plaid
ChatGPT sadaļa Finanses izmanto Plaid, lai palīdzētu jums droši pievienot atbalstītus finanšu kontus. Plaid ļauj kopīgot konkrētus finanšu datus ar jūsu izvēlētajām lietotnēm un pakalpojumiem, tostarp ChatGPT, lai tie varētu nodrošināt jūsu pieprasītās funkcijas.
Kad pievienojat kontu, Plaid palīdz izveidot drošu savienojumu starp ChatGPT un jūsu finanšu iestādi. Tas ļauj ChatGPT izmantot jūsu pievienoto finanšu kontekstu, lai palīdzētu ar tēriņiem, rēķiniem, abonementiem, uzkrājumiem, neto vērtību, ieguldījumiem un citiem personīgo finanšu jautājumiem.
Jūs izvēlaties, kurus kontus pievienot.
Kas ir Plaid?
Plaid palīdz cilvēkiem droši kopīgot finanšu datus ar vairāk nekā 9000 lietotnēm un pakalpojumiem pēc viņu izvēles. Plaid misija ir atraisīt finanšu brīvību, dodot cilvēkiem kontroli pār saviem finanšu datiem un piekļuvi tiem. Varat uzzināt vairāk par to, kāpēc Plaid ir iesaistīts, un kā Plaid darbojas.
ChatGPT personīgajās finansēs Plaid palīdz pievienot jūsu finanšu kontus ChatGPT, lai ChatGPT varētu nodrošināt personalizētas finanšu funkcijas, izmantojot jūsu pievienotā konta informāciju.
Kā darbojas Plaid?
Daudzām finanšu lietotnēm un pakalpojumiem ir nepieciešama piekļuve finanšu datiem, lai nodrošinātu lietotāju pieprasītās funkcijas. Piemēram, budžeta plānošanas lietotne var lūgt savienojumu ar jūsu bankas kontu, lai palīdzētu izsekot izdevumus.
Plaid palīdz nodrošināt šos savienojumus. Kad izvēlaties sasaistīt savu bankas kontu, Plaid droši kopīgo lietotnei vai pakalpojumam nepieciešamos finanšu datus un izveido drošu savienojumu, ko kontrolējat jūs.
Plaid izveido un uztur savienojumus ar vairāk nekā 12 000 finanšu iestādēm. Tas palīdz lietotnēm un pakalpojumiem droši pievienot kontus, neveidojot atsevišķas integrācijas ar katru finanšu iestādi.
Vai Plaid ir drošs?
Jūsu finanšu informācija ir personiska, un drošība ir Plaid galvenā prioritāte.
Plaid informācijas drošības programma ir izstrādāta, lai atbilstu nozares standartiem vai tos pārsniegtu, un Plaid izmanto vairākas vadīklas, lai palīdzētu aizsargāt personisko informāciju. Plaid ir sertificēts starptautiski atzītos drošības standartos, tostarp ISO 27001 un ISO 27701, un atbilst SSAE18 SOC 2 prasībām.
Vai varu noņemt lietotnes piekļuvi vai dzēst savus datus no Plaid?
Jā. Ja savus kontus pievienojāt Finansēm pakalpojumā ChatGPT, izmantojot Plaid, varat noņemt šo savienojumu no ChatGPT. Kad atvienojat Finanses vai noņemat pievienotu kontu, sinhronizētie konta dati tiek dzēsti no OpenAI sistēmām 30 dienu laikā, un ar šo ChatGPT savienojumu saistītie dati tiek dzēsti no Plaid 30 dienu laikā saskaņā ar Plaid politikām.
Dati tieši ar Plaid jāpārvalda tikai tad, ja esat izmantojis Plaid arī, lai pievienotu savus finanšu kontus citām lietotnēm vai pakalpojumiem ārpus ChatGPT. Finanšu atvienošana pakalpojumā ChatGPT noņem ChatGPT savienojumu, bet neietekmē citus Plaid savienojumus, kurus esat atsevišķi autorizējis. Lai pārskatītu vai dzēstu šos citus savienojumus, varat izmantot Plaid portālu vai Plaid privātuma pieprasījuma veidlapu.
Papildinformāciju skatiet Plaid palīdzības centrā. Plaid joprojām var pieprasīt informāciju, lai apstiprinātu jūsu identitāti un izpildītu pieprasījumu, un var saglabāt noteiktu informāciju, kā to atļauj vai pieprasa likums. Lai uzzinātu vairāk, varat apmeklēt sadaļu Plaid glabāšanas prakse viņu galalietotāja privātuma politikā.
Plaid savienojumu problēmu novēršana
Kāpēc nevaru atrast savu banku, kredītkartes izdevēju, brokeru sabiedrību vai citu finanšu iestādi?
Jūsu banka, kredītkartes izdevējs, brokeru sabiedrība vai cita finanšu iestāde šim savienojumam var nebūt pieejama. Tas var notikt, ja:
Plaid vēl neatbalsta šo iestādi
Plaid atbalsta šo iestādi, bet tā neatbalsta datus, kas nepieciešami Finansēm pakalpojumā ChatGPT
Plaid iepriekš atbalstīja šo iestādi, bet pašlaik nevar ar to uzticami izveidot savienojumu
Ja nevarat atrast savu iestādi, pārbaudiet, vai tā nav redzama ar citu nosaukumu. Ja tā joprojām neparādās, tā šim savienojumam var nebūt pieejama.
Kāpēc nevaru pievienot vai atsvaidzināt savu kontu?
Savienojums var neizdoties vairāku iemeslu dēļ. Jūsu pieteikšanās informācija var būt nepareiza, konts var būt bloķēts, finanšu iestāde īslaicīgi nepieejama, vai iestādei var būt nepieciešams, lai pirms datu kopīgošanas pabeidzat drošības darbību.
Vispirms pierakstieties tieši savā finanšu iestādē, lai pārliecinātos, ka pieteikšanās darbojas, un izpildiet visas tur redzamās uzvednes. Pēc tam atgriezieties sadaļā Finanses pakalpojumā ChatGPT un mēģiniet kontu pievienot vai atsvaidzināt vēlreiz.
Kā novērst nederīgu akreditācijas datu vai lietotājvārda kļūdu?
Vispirms apstipriniet, ka jūsu lietotājvārds un parole darbojas, pierakstoties tieši savā finanšu iestādē. Pēc tam mēģiniet vēlreiz izveidot savienojumu, izmantojot Plaid, neizmantojot automātisko aizpildi vai paroļu pārvaldnieku.
Pārbaudiet lielo un mazo burtu kļūdas, pārrakstīšanās kļūdas un liekas atstarpes. Plaid var uzskatīt lietotājvārdus un paroles par reģistrjutīgiem pat tad, ja jūsu finanšu iestāde to nedara.
Ja pēc sākotnējās konta pievienošanas mainījāt lietotājvārdu, noņemiet esošo savienojumu un pievienojiet kontu vēlreiz.
Ko nozīmē „nepieciešama darbība”?
„Nepieciešama darbība” nozīmē, ka jūsu finanšu iestādei ir nepieciešams, lai jūs pabeigtu kādu darbību, pirms kontu var pievienot vai atsvaidzināt.
Tas var ietvert daudzfaktoru autentifikācijas koda ievadīšanu, atbildi uz drošības jautājumu, atjauninātu noteikumu pieņemšanu, paroles atiestatīšanu, kontaktinformācijas atjaunināšanu, konta atbloķēšanu vai trešo pušu datu kopīgošanas iespējošanu.
Pierakstieties tieši savā finanšu iestādē, izpildiet visas nepieciešamās darbības, pēc tam atgriezieties ChatGPT un mēģiniet vēlreiz.
Kāpēc mana finanšu iestāde īslaicīgi nav pieejama?
Dažkārt finanšu iestāde var nedarboties, lēni atbildēt vai īslaicīgi nespēt kopīgot datus. Tas ne vienmēr nozīmē, ka jūsu pieteikšanās informācija ir nepareiza.
Ja tā notiek, uzgaidiet un vēlāk mēģiniet vēlreiz. Ja jūsu konts jau bija pievienots, Finanses var turpināt rādīt jaunākos datus no pēdējās veiksmīgās sinhronizācijas, līdz savienojumu var atsvaidzināt.
Kā varu sazināties ar Plaid atbalsta dienestu?
Ja jums nepieciešama palīdzība ar Plaid, apmeklējiet Plaid palīdzības centru vietnē my.plaid.com/help. Tur varat izmantot tērzēšanas ikonu atbalsta lapas apakšējā labajā stūrī, lai sazinātos ar Plaid atbalsta komandu.