Finances inapatikana nchini Marekani kwa watumiaji wa Plus na Pro kwenye wavuti, iOS na Android. Tunaitoa hatua kwa hatua, kwa hivyo baadhi ya watumiaji wanaostahiki huenda wasiione mara moja.
Watumiaji wanaostahiki nchini Marekani wanaweza kuunganisha akaunti zao za kifedha kwa usalama, kuona dashibodi ya pesa zao zinaenda wapi, na kuiuliza ChatGPT maswali yanayotegemea muktadha wao wa kifedha.
Unaweza kuuliza maswali kwenye chat au kutumia ukurasa wa Finances kuona matumizi, bili, usajili, thamani halisi ya mali na taarifa za uwekezaji katika sehemu moja.
Watumiaji wanaostahiki nchini Marekani wanaweza kuunganisha akaunti za kifedha kupitia Plaid. Plaid hukuruhusu kuunganisha akaunti zako kwa usalama katika benki, kadi za mkopo, kampuni za udalali na taasisi nyingine za kifedha zaidi ya 12,000 zinazotumika. Unachagua data ya kushiriki na ChatGPT ili iweze kutoa majibu yaliyobinafsishwa zaidi na yanayotegemea muktadha wako wa kifedha.
Unachoweza kufanya na fedha zilizounganishwa katika ChatGPT
Unaweza kutumia ChatGPT kuuliza maswali na kupata majibu kuhusu kusimamia fedha zako. Pata usaidizi kuhusu:
Kuelewa pesa zako zinaenda wapi
Kufuatilia matumizi kulingana na kategoria
Kupata usajili na bili zinazojirudia
Kukagua malipo yanayokuja
Kulinganisha matumizi ya mwezi huu na mwenendo wa hivi karibuni
Kuona thamani yako halisi kadri muda unavyopita
Kukagua mgao wa jalada lako la uwekezaji
Kuelewa mabadiliko ya kila siku katika hisa na ETF zako
Kupanga bajeti, malengo ya akiba, kulipa deni, na manunuzi makubwa
ChatGPT pia inaweza kusaidia kueleza maelewano ya faida na hasara. Kwa mfano, inaweza kutoa taarifa zinazokusaidia kufikiria mada kama deni, kujenga mfuko wa dharura, kuongeza michango ya kustaafu, au kuhamisha pesa zisizotumika kwenye akaunti yenye faida kubwa zaidi.
Kwa kodi, ChatGPT inaweza kusaidia kupanga taarifa, kueleza dhana, na kubainisha maeneo yanayoweza kukaguliwa, kama makato au malipo yanayokadiriwa. Haibadilishi mtaalamu wa kodi na haiwasilishi kodi zako. ChatGPT si mdhamini wa kifedha, mshauri wa uwekezaji aliyesajiliwa, dalali-muuzaji, mtayarishaji wa kodi, au kampuni ya sheria. Majibu ni kwa madhumuni ya taarifa na upangaji pekee. Unawajibika kwa maamuzi yako ya kifedha, na unapaswa kushauriana na mtaalamu aliyehitimu kabla ya kufanya maamuzi yenye athari za kisheria, kodi au uwekezaji.
Akaunti zako za kifedha hubaki chini ya udhibiti wako
ChatGPT inaweza kukusaidia kuelewa, kupanga na kutathmini maamuzi ya kifedha, lakini haiwezi kukufanyia hatua za kifedha.
ChatGPT haiwezi:
Kuhamisha pesa
Kulipa bili
Kubadilisha mipangilio ya akaunti
Kufanya miamala ya biashara
Kubadilisha michango ya kustaafu
Kufungua au kufunga akaunti za kifedha
Kuwasilisha kodi
Kufanya kazi kama mshauri wako wa fedha, sheria, kodi au uwekezaji
Usawazishaji na hali ya muunganisho
Baada ya kuthibitisha utambulisho wako, ChatGPT huanza kusawazisha na kuainisha data yako. Kwa kawaida hili huchukua dakika chache, lakini katika visa vichache linaweza kuchukua saa kadhaa.
Data ya akaunti iliyounganishwa husawazishwa kiotomatiki. Ukurasa wa Finances huonyesha mara ya mwisho akaunti zako ziliposawazishwa na ikiwa akaunti yoyote inahitaji kushughulikiwa.
Ikiwa muunganisho unahitaji kushughulikiwa, huenda ukahitaji kuunganisha akaunti tena, kukamilisha hatua fulani na taasisi yako ya kifedha, au kusasisha maelezo yako ya kuingia.
Jinsi ya kuunganisha akaunti
Ili kuanza, fungua Fedha katika ChatGPT kisha uchague Anza. Unaweza pia kuandika @Finances, unganisha akaunti zangu katika mazungumzo yoyote.
ChatGPT itakuongoza kuunganisha akaunti zako kwa usalama kupitia Plaid. Baada ya kuthibitisha utambulisho wako, ChatGPT itaanza kusawazisha na kuainisha data yako, jambo ambalo linaweza kuchukua dakika chache.
Fungua Fedha katika ChatGPT kisha uchague Anza.
Chagua Unganisha kupitia Plaid.
Ingia kisha uchague taasisi za kifedha unazotaka kuunganisha.
Rudi kwenye ChatGPT ili uanze kutumia Fedha.
Baada ya kuunganisha, ChatGPT inaweza kuchanganua shughuli za hivi karibuni za akaunti na kuonyesha vidokezo vya kuanzia, wijeti za fedha na muhtasari wa maarifa muhimu.
Kuelewa dashibodi ya Finances
Dashibodi ya Finances hukupa sehemu maalum ya kuona muktadha wako wa kifedha na kuuliza maswali ya fedha. Inajumuisha hali ya muunganisho wako, muda wa mwisho wa kusawazisha, dokeza za kuanzia na wijeti za fedha.
Kulingana na data uliyounganisha, unaweza kuona wijeti za:
Matumizi kulingana na kategoria, kuonyesha pesa zako zinaenda wapi kila mwezi
Matumizi mwezi huu, kulinganisha matumizi ya sasa na mitindo ya hivi karibuni
Malipo yajayo, kuonyesha mapema bili zinazotarajiwa na malipo yanayojirudia
Usajili, kukagua usajili unaotumika, kiasi, marudio na tarehe za malipo yanayofuata
Bili, kufuatilia malipo ya nyumbani na huduma za matumizi yanayojirudia
Thamani halisi ya mali, kuonyesha jinsi thamani yako halisi ya mali imebadilika kadiri muda unavyopita
Mgawanyo wa jalada la uwekezaji, kuonyesha mgao katika mali kama vile hisa, hati fungani, ETF, pesa taslimu na sarafu za kripto
Sasisho la soko, kuonyesha mabadiliko ya kila siku, thamani ya sasa na ukubwa wa nafasi kwa hisa zinazomilikiwa
Tumia ikoni ya penseli kupanga upya wijeti au kuchagua zipi zionekane. Wijeti huonyeshwa tu wakati ChatGPT ina data ya kutosha iliyounganishwa ili kuziunda.
Uliza maswali kwenye chat
Unaweza kuuliza maswali ya fedha kutoka ukurasa wa Finances au katika mazungumzo ya kawaida ya ChatGPT. Swali lako linapohusiana na data yako ya fedha iliyounganishwa, ChatGPT inaweza kutumia muktadha huo kujibu. Unaweza pia kuandika /finances au @finances kwenye kisanduku cha chat.
Jaribu maswali kama:
“Nilitumia pesa nyingi zaidi wapi mwezi huu?”
“Ninalipia usajili gani?”
“Ni bili gani zinakaribia?”
“Je, niko katika mwelekeo wa kubaki ndani ya bajeti yangu ya mboga?”
“Thamani yangu halisi ya mali imebadilikaje hivi karibuni?”
“Jalada langu la uwekezaji limegawanywa vipi?”
“Je, nina malipo yoyote yaliyorudiwa?”
“Nihifadhi pesa taslimu kiasi gani katika akaunti ya hundi?”
“Ni mpango gani wa vitendo wa kupunguza deni langu la kadi ya mkopo?”
ChatGPT inapotumia data ya kifedha iliyounganishwa, inaweza kutaja data chanzo husika ili uweze kukagua jibu lilitoka wapi.
Kumbukumbu za kifedha
Zaidi ya akaunti zilizounganishwa, unaweza kushiriki muktadha muhimu kuhusu maisha yako ya kifedha, kama vile rehani, lengo la akiba au ununuzi mkubwa unaopanga.
Kwa mfano, unaweza kuiambia ChatGPT:
“Ninaweka akiba ili kununua gari mapema mwaka ujao.”
“Bado ninawadai wazazi wangu [amount] kwa mkopo walionipa.”
“Kodi yangu hugawanywa na mwenzi wangu.”
“Nataka kubakiza angalau [amount] katika akaunti ya hundi.”
ChatGPT inaweza kuhifadhi muktadha huu katika kumbukumbu zako za kifedha na kuutumia kufanya mazungumzo ya fedha ya baadaye yafae zaidi.
Kumbukumbu za kifedha husaidia ChatGPT kuunganisha akaunti, malengo na muktadha ulioshirikiwa badala ya kushughulikia kila swali kivyake. Unaweza kuona au kufuta kumbukumbu za kifedha wakati wowote kutoka ukurasa wa Finances kupitia menyu ya nukta tatu.
Kusimamia data yako ya kifedha iliyounganishwa
Unaweza kusimamia data yako ya kifedha iliyounganishwa katika sehemu mbili.
Katika Mipangilio, unaweza kukata muunganisho wa Fedha. Kukata muunganisho wa Fedha huondoa data yako ya kifedha iliyounganishwa kutoka ChatGPT. Hapa pia ndipo unaweza kusimamia kumbukumbu za Kifedha.
Katika kichupo cha Akaunti kwenye ukurasa wa Fedha, unaweza kusimamia akaunti binafsi zilizounganishwa. Unaweza kuona hali ya muunganisho wa kila akaunti, kuona kama akaunti inahitaji kushughulikiwa, kuondoa akaunti, na kurekebisha hitilafu za muunganisho inapohitajika.
Vidhibiti vyako vilivyopo vya data ya ChatGPT vinatumika kwa Fedha. Unaweza kukagua au kubadilisha vidhibiti hivyo katika mipangilio ya ChatGPT.
Kuondoa data ya kifedha kutoka ChatGPT
Daima una udhibiti wa taarifa zako:
Kukata muunganisho wa akaunti: Unaweza kukata muunganisho wa akaunti zako za kifedha wakati wowote katika Mipangilio > Programu > Fedha, au kutoka ukurasa wa mwanzo wa Fedha. Baada ya kukatwa, data ya akaunti yako iliyosawazishwa itafutwa kutoka mifumo ya OpenAI ndani ya siku 30. Kukata muunganisho wa akaunti hakuathiri taarifa za kifedha katika historia yako ya mazungumzo ya ChatGPT, lakini unaweza kufuta mazungumzo binafsi wakati wowote.
Kufuta kumbukumbu za kifedha: ChatGPT inaweza kukumbuka maelezo muhimu unayoshiriki katika Fedha, kama malengo, wajibu, au muktadha kuhusu pesa zako, ili kufanya mazungumzo ya baadaye ya kifedha kote ChatGPT yawe muhimu na yaliyobinafsishwa zaidi. Hizi huhifadhiwa kama kumbukumbu za kifedha, aina maalum ya kumbukumbu inayotumiwa mahsusi kuarifu mazungumzo ya kifedha. Unaweza kuziona au kuzifuta wakati wowote kutoka ukurasa wa mwanzo wa Fedha.
Mazungumzo ya muda mfupi: Unapotumia mazungumzo ya muda mfupi, ChatGPT haitafikia akaunti zako za kifedha zilizounganishwa, kutumia au kuunda kumbukumbu kwa ajili ya ubinafsishaji. Mazungumzo ya muda mfupi hayataonekana katika historia yako.
Data, kumbukumbu na usahihi
Kwa nini akaunti yangu ya kifedha iliyounganishwa ina data ya kihistoria chache au haina kabisa?
ChatGPT inaweza kuonyesha tu data ya kifedha ambayo taasisi yako hutoa kupitia muunganisho.
Katika baadhi ya hali, taasisi ya fedha inaweza kutoa data ndogo ya kihistoria.
Kwa nini akaunti yangu iliunganishwa lakini haikuonyesha data yangu yote?
Baadhi ya akaunti zinaweza kuunganishwa kwa mafanikio lakini zisitoe kila aina ya data inayotumiwa na Fedha katika ChatGPT.
Kwa mfano, taasisi inaweza kushiriki salio lakini si historia kamili ya miamala, umiliki wa uwekezaji, maelezo ya mikopo, APR, tarehe za mwisho za malipo, au nyuga nyingine.
Ikiwa kitu kinaonekana hakijakamilika, angalia hali ya muunganisho wa akaunti na muda wa mwisho wa usawazishaji. Unaweza pia kuuliza ChatGPT ilitumia data gani katika jibu, au kuipa ChatGPT muktadha unaokosekana na kuiomba ikumbuke muktadha huo kwa mazungumzo ya baadaye ya fedha.
Kwa nini mchanganuo wangu wa matumizi si sahihi?
Mchanganuo wako wa matumizi hutegemea miamala ambayo ChatGPT inaweza kuona na jinsi miamala hiyo inavyoainishwa.
Mchanganuo wa matumizi unaweza kuonekana si sahihi ikiwa uhamisho, malipo ya kadi ya mkopo, marejesho ya fedha, au miamala ya kusubiri iliyojirudia inahesabiwa kama matumizi. Na kama kawaida, AI inaweza kufanya makosa.
Unaweza kuomba ChatGPT ieleze miamala iliyojumuishwa, iainishe upya chochote kinachoonekana si sahihi, na ikumbuke marekebisho husika kwa mazungumzo ya baadaye ya fedha.
Kwa nini kadi au wijeti ya dashibodi inaonekana si sahihi?
Kadi na wijeti za dashibodi katika Fedha zinategemea data ya akaunti ambayo ChatGPT inaweza kufikia kwa sasa.
Kadi inaweza kuonekana si sahihi ikiwa akaunti zako bado zinasawazishwa, muunganisho unahitaji kushughulikiwa, taasisi yako haijashiriki data ya karibuni, au baadhi ya akaunti au miamala inakosekana.
Unaweza kuuliza ChatGPT ilitumia data gani kwa kadi ya dashibodi, kwa nini nambari inaonekana tofauti na ilivyotarajiwa, au iainishe upya miamala inayoonekana si sahihi. Unaweza pia kuipa ChatGPT muktadha wa ziada na kuiomba ikumbuke muktadha huo kwa mazungumzo ya baadaye ya fedha.
Ninawezaje kuongeza akaunti zisizotumika au za mwenyewe?
Fedha hufanya kazi vizuri zaidi akaunti zako zinapounganishwa kupitia Plaid.
Ikiwa akaunti, mali, mkopo, au maelezo mengine ya kifedha hayatumiki, bado unaweza kuiambia ChatGPT kuyahusu katika mazungumzo ya fedha. Kwa mfano, unaweza kushiriki taarifa kuhusu mali isiyohamishika, mkopo binafsi, lengo la akiba, ununuzi uliopangwa, au muktadha mwingine wa kifedha unaotaka ChatGPT izingatie.
ChatGPT inaweza kuhifadhi maelezo muhimu unayoshiriki kama kumbukumbu za kifedha ili kufanya mazungumzo ya baadaye ya fedha yawe muhimu zaidi. Unaweza kuona au kufuta kumbukumbu za kifedha kutoka ukurasa wa mwanzo wa Fedha.
Je, data yangu ya kifedha hutumiwa kwa mafunzo ya muundo?
Mazungumzo yako na Fedha hufuata mipangilio ile ile ya mafunzo ya muundo unayochagua kote ChatGPT. Unaweza kubadilisha mipangilio hii wakati wowote katika Mipangilio > Vidhibiti vya data.
Unapotumia mazungumzo ya muda mfupi, ChatGPT haitumii mazungumzo hayo kuunda au kusasisha kumbukumbu.
Kuhusu Plaid
Kuunganisha akaunti za kifedha kwa Plaid
Finances katika ChatGPT hutumia Plaid kukusaidia kuunganisha kwa usalama akaunti za kifedha zinazotumika. Plaid hukuruhusu kushiriki data mahususi ya kifedha na programu na huduma unazochagua, ikiwemo ChatGPT, ili ziweze kutoa vipengele ulivyoomba.
Unapounganisha akaunti, Plaid husaidia kuweka muunganisho salama kati ya ChatGPT na taasisi yako ya kifedha. Hii huiwezesha ChatGPT kutumia muktadha wako wa kifedha uliounganishwa kusaidia katika matumizi, bili, usajili, akiba, thamani halisi ya mali, uwekezaji na maswali mengine ya fedha binafsi.
Wewe huchagua akaunti za kuunganisha.
Plaid ni nini?
Plaid husaidia watu kushiriki data ya kifedha kwa usalama na zaidi ya programu na huduma 9,000 wanazochagua. Dhamira ya Plaid ni kufungua uhuru wa kifedha kwa kuwapa watu udhibiti na ufikiaji wa data yao wenyewe ya kifedha. Unaweza kujifunza zaidi kuhusu kwa nini Plaid inahusika, na jinsi Plaid inavyofanya kazi.
Katika ChatGPT Personal Finance, Plaid husaidia kuunganisha akaunti zako za kifedha na ChatGPT ili ChatGPT iweze kutoa vipengele vya fedha vilivyobinafsishwa kwa kutumia taarifa za akaunti yako iliyounganishwa.
Plaid hufanya kazi vipi?
Programu na huduma nyingi za kifedha zinahitaji kufikia data ya kifedha ili kutoa vipengele ambavyo watumiaji wanaomba. Kwa mfano, programu ya bajeti inaweza kuomba kuunganishwa na akaunti yako ya benki ili kusaidia kufuatilia matumizi.
Plaid husaidia kuendesha miunganisho hii. Unapochagua kuunganisha akaunti yako ya benki, Plaid hushiriki kwa usalama data ya kifedha inayohitajika na programu au huduma unayotumia na huanzisha muunganisho salama unaoudhibiti.
Plaid hujenga na kudumisha miunganisho na zaidi ya taasisi za kifedha 12,000. Hii husaidia programu na huduma kuunganisha akaunti kwa usalama bila kujenga miunganisho tofauti na kila taasisi ya fedha.
Je, Plaid ni salama?
Taarifa zako za kifedha ni za kibinafsi, na usalama ni kipaumbele cha juu kwa Plaid.
Mpango wa usalama wa taarifa wa Plaid umeundwa kutimiza au kuzidi viwango vya tasnia, na Plaid hutumia vidhibiti vingi kusaidia kuweka taarifa za kibinafsi salama. Plaid imeidhinishwa katika viwango vya usalama vinavyotambuliwa kimataifa, ikijumuisha ISO 27001 na ISO 27701, na inatii SSAE18 SOC 2.
Je, ninaweza kuondoa ufikiaji wa programu au kufuta data yangu kutoka Plaid?
Ndiyo. Ikiwa uliunganisha akaunti zako na Fedha katika ChatGPT kupitia Plaid, unaweza kuondoa muunganisho huo kutoka ChatGPT. Unapokata muunganisho wa Fedha au kuondoa akaunti iliyounganishwa, data ya akaunti iliyosawazishwa hufutwa kutoka mifumo ya OpenAI ndani ya siku 30, na data inayohusiana na muunganisho huo wa ChatGPT hufutwa kutoka Plaid ndani ya siku 30 kwa mujibu wa sera za Plaid.
Unahitaji kusimamia data yako moja kwa moja na Plaid tu ikiwa pia umetumia Plaid kuunganisha akaunti zako za kifedha na programu au huduma nyingine nje ya ChatGPT. Kukata muunganisho wa Fedha katika ChatGPT huondoa muunganisho wa ChatGPT, lakini hakuathiri miunganisho mingine ya Plaid uliyoidhinisha kando. Ili kukagua au kufuta miunganisho hiyo mingine, unaweza kutumia Plaid Portal au Fomu ya Ombi la Faragha ya Plaid.
Kwa maelezo zaidi, tafadhali rejelea Kituo cha Usaidizi cha Plaid. Huenda Plaid bado ikahitaji taarifa ili kuthibitisha utambulisho wako kukamilisha ombi na inaweza kuhifadhi baadhi ya taarifa kama inavyoruhusiwa au kuhitajika na sheria. Unaweza kutembelea sehemu ya Mbinu za Uhifadhi za Plaid ya Sera ya Faragha ya Mtumiaji wa Mwisho yao ili kujifunza zaidi.
Kutatua matatizo ya miunganisho ya Plaid
Kwa nini siwezi kupata benki yangu, mtoaji wa kadi ya mkopo, udalali, au taasisi nyingine ya fedha?
Huenda benki yako, mtoaji wa kadi ya mkopo, udalali, au taasisi nyingine ya fedha haipatikani kwa muunganisho huu. Hili linaweza kutokea ikiwa:
Taasisi bado haitumiki na Plaid
Taasisi inatumika na Plaid lakini haiungi mkono data inayohitajika kwa Fedha katika ChatGPT
Plaid ilikuwa ikiunga mkono taasisi hiyo awali lakini haiwezi kuunganishwa nayo kwa uhakika kwa sasa
Ikiwa huwezi kupata taasisi yako, angalia kama inaonekana kwa jina lingine. Ikiwa bado haionekani, huenda haipatikani kwa muunganisho huu.
Kwa nini siwezi kuunganisha au kuonyesha upya akaunti yangu?
Muunganisho unaweza kushindwa kwa sababu kadhaa. Huenda taarifa zako za kuingia si sahihi, akaunti yako imefungwa, taasisi yako ya fedha haipatikani kwa muda, au taasisi yako inahitaji ukamilishe hatua ya usalama kabla ya kushiriki data.
Kwanza, ingia moja kwa moja kwenye taasisi yako ya fedha ili kuhakikisha taarifa zako za kuingia zinafanya kazi na ukamilishe madokezo yoyote unayoona hapo. Kisha rudi kwenye Fedha katika ChatGPT na ujaribu kuunganisha au kuonyesha upya akaunti tena.
Ninarekebishaje hitilafu ya kitambulisho au jina la mtumiaji lisilo sahihi?
Kwanza, thibitisha kuwa jina lako la mtumiaji na nenosiri vinafanya kazi kwa kuingia moja kwa moja kwenye taasisi yako ya fedha. Kisha jaribu kuunganisha tena kupitia Plaid bila kutumia kujaza kiotomatiki au kidhibiti cha manenosiri.
Angalia makosa ya herufi kubwa/ndogo, makosa ya kuchapa, na nafasi za ziada. Plaid inaweza kuchukulia majina ya mtumiaji na manenosiri kuwa nyeti kwa herufi kubwa/ndogo hata kama taasisi yako ya fedha haifanyi hivyo.
Ikiwa ulibadilisha jina lako la mtumiaji baada ya kuunganisha akaunti yako mara ya kwanza, ondoa muunganisho uliopo na uunganishe akaunti tena.
“Hatua inahitajika” inamaanisha nini?
“Hatua inahitajika” inamaanisha taasisi yako ya fedha inahitaji ukamilishe hatua kabla ya akaunti yako kuweza kuunganishwa au kuonyeshwa upya.
Hii inaweza kujumuisha kuingiza msimbo wa uthibitishaji wa vipengele vingi, kujibu swali la usalama, kukubali masharti yaliyosasishwa, kuweka upya nenosiri lako, kusasisha taarifa za mawasiliano, kufungua akaunti yako, au kuwezesha kushiriki data na wahusika wengine.
Ingia moja kwa moja kwenye taasisi yako ya fedha, kamilisha hatua zozote zinazohitajika, kisha rudi kwenye ChatGPT na ujaribu tena.
Kwa nini taasisi yangu ya fedha haipatikani kwa muda?
Wakati mwingine taasisi ya fedha inaweza kuwa haifanyi kazi, kuchelewa kujibu, au kushindwa kushiriki data kwa muda. Hii haimaanishi kila wakati kuwa taarifa zako za kuingia si sahihi.
Ikiwa hili litatokea, subiri na ujaribu tena baadaye. Ikiwa akaunti yako tayari ilikuwa imeunganishwa, Fedha inaweza kuendelea kuonyesha data ya karibuni kutoka usawazishaji wako wa mwisho uliofanikiwa hadi muunganisho uweze kuonyeshwa upya.
Ninawezaje kuwasiliana na Usaidizi wa Plaid?
Ikiwa unahitaji usaidizi kuhusu Plaid, tembelea kituo cha usaidizi cha Plaid kwenye my.plaid.com/help. Kutoka hapo, unaweza kutumia aikoni ya gumzo upande wa chini kulia wa ukurasa wa usaidizi ili kuwasiliana na timu ya Usaidizi ya Plaid.